Korbit’ga 2 million dollarlik jarima: Janubiy Koreyaning FIU kripto moslashuvchilikdagi muvaffaqiyatsizliklarga kuchli zarba berdi

SEUL, Janubiy Koreya – 2024 yil dekabr – Janubiy Koreya Moliyaviy Razvedka Bo‘limi kriptovalyuta birjasi Korbit’ga tizimli muvofiqlik buzilishi tufayli 2,73 milliard von (2,0 million dollar) jarima qo‘llab, platformada jiddiy pul yuvish xavfini yuzaga keltirganini aniqladi. Bu qat’iy chora Janubiy Koreyaning virtual aktiv xizmat ko‘rsatuvchi provayderlariga nisbatan olib borayotgan qattiq tartibga solish kampaniyasidagi so‘nggi bosqich bo‘lib, butun Osiyo kriptovalyuta sohasining kelajagini o‘zgartirishi mumkin bo‘lgan yangi nazorat davriga ishora qiladi.

Korbit’ning Muvofiqlikdagi Nosozliklari: Batafsil Tahlil

Janubiy Koreya Moliyaviy Xizmatlar Komissiyasi tarkibidagi Moliyaviy Razvedka Bo‘limi bir nechta muvofiqlik toifalarida taxminan 22 000 ta alohida qonunbuzarliklarni aniqladi. Ushbu xatoliklar Korbit’ning tartibga soluvchi majburiyatlarida keng ko‘lamli buzilishlarni aks ettiradi. Xususan, FIU mijozlarni tekshirish tartib-qoidalari va tranzaksiyalarni cheklash protokollarida buzilishlar hujjatlashtirilganini bildirdi. Bundan tashqari, tekshiruvchilar ro‘yxatdan o‘tmagan xorijiy virtual aktiv xizmat ko‘rsatuvchi provayderlar bilan 19 ta alohida tranzaksiya aniqladi. Bundan tashqari, Korbit yangi raqamli aktivlarni ro‘yxatga olishdan oldin majburiy pul yuvish xavfini baholashni amalga oshirmagan.

Regulyatorlar tekshiruvi Korbit’ning muvofiqlik tizimida tizimli zaifliklarni ochib berdi. Masalan, birja minglab holatlarda mijozlarni to‘g‘ri aniqlash tartib-qoidalariga rioya qilmagan. Bundan tashqari, tranzaksiyalarni monitoring qilish tizimlari shubhali faoliyatlarni to‘g‘ri aniqlay olmagan. Natijada, ushbu kamchiliklar Janubiy Koreya moliya ekotizimida sezilarli zaifliklarni yuzaga keltirgan. Moliyaviy Xizmatlar Komissiyasi bunday xatoliklar butun virtual aktiv bozorining yaxlitligini xavf ostiga qo‘yishini ta’kidladi.

Janubiy Koreyaning Rivojlanayotgan Kripto Tartibga Solish Muhiti

Janubiy Koreya 2021 yil mart oyida Maxsus moliyaviy operatsiyalar haqida ma’lumot to‘g‘risidagi qonunni kuchga kiritganidan buyon kriptovalyuta tartibga solinishini bosqichma-bosqich kuchaytirdi. Ushbu qonun virtual aktiv xizmat ko‘rsatuvchi provayderlar uchun keng qamrovli talablarni belgiladi. Xususan, qat’iy pul yuvishga qarshi protokollar va mijozlarni tekshirish tartib-qoidalarini majburiy qildi. Bundan tashqari, qonun birjalardan mahalliy banklar bilan haqiqiy ism-verifikatsiya hamkorliklarini saqlashni talab qildi. Bundan tashqari, muayyan chegaradan oshgan shubhali tranzaksiyalar bo‘yicha hisobot berish majburiyatini yukladi.

Korbit’ga nisbatan chora ko‘rilishi bir necha yirik tartibga soluvchi aralashuvlardan keyin amalga oshdi. Masalan, Moliyaviy Xizmatlar Komissiyasi 2021 yilda bir nechta kichik birjalarning faoliyatini to‘xtatgan edi. Xuddi shuningdek, regulyatorlar boshqa platformalarga ham muvofiqlikdagi kamchiliklar uchun jiddiy jarimalar qo‘lladi. Ushbu izchil nazorat harakatlari Janubiy Koreyaning moliyaviy tizim yaxlitligiga sodiqligini ko‘rsatadi. Bundan tashqari, ular kriptovalyutani tartibga solishda xalqaro hamkorlikning ortib borayotganini aks ettiradi.

Mutaxassis Tahlili: Muvofiqlik Majburiyati

Moliyaviy tartibga solish bo‘yicha mutaxassislar ushbu chora kengroq oqibatlarga ega ekanini ta’kidlaydi. Sanoat tahlilchilariga ko‘ra, Korbit jarimasi bir nechta muhim pretsedentlarni o‘rnatadi. Birinchidan, regulyatorlar muvofiqlikdagi xatoliklar uchun katta moliyaviy jarimalar qo‘llashga tayyor ekanini ko‘rsatadi. Ikkinchidan, kriptovalyuta faoliyatida rahbariyatning javobgarligi muhimligini ta’kidlaydi. Uchinchidan, xorijdagi xizmat ko‘rsatuvchi provayderlar bilan munosabatlarga ortib borayotgan e’tiborni bildiradi.

Muvofiqlik bo‘yicha mutaxassislar kriptovalyuta birjalari quyidagi asosiy yo‘nalishlarga ustuvor ahamiyat berishlari lozimligini qayd etadilar:

• Kuchaytirilgan Tekshiruv: Mustahkam mijozni aniqlash va verifikatsiya tizimlarini joriy etish
• Tranzaksiya Monitoring: Shubhali harakatlarni aniqlash uchun ilg‘or tizimlarni ishlab chiqish
• Xavfni Baholash: Yangi aktivlarni ro‘yxatga olishdan oldin chuqur baholash o‘tkazish
• Xalqaro Muvofiqlik: Xorijdagi hamkorlarning ro‘yxatdan o‘tganligini tekshirish
• Rahbariyat Nazorati: Muvofiqlik dasturlarida rahbariyat javobgarligini ta’minlash

Rahbariyat Javobgarligi va Sanoatga Ta’siri

Moliyaviy Razvedka Bo‘limi intizomiy choralarni faqat institutsional jarimalar bilan cheklamadi. Xususan, regulyatorlar Korbit bosh direktori nomiga rasmiy ogohlantirish berdi. Bundan tashqari, bosh muvofiqlik xodimiga rasmiy tanbeh berildi. Ushbu shaxsiy sanksiyalar tartibga solish amaliyotida muhim yangilikdir. Natijada, ular kriptovalyuta kompaniyalarida rahbariyat javobgarligi bo‘yicha aniq talablarni belgilab beradi.

Sanoat kuzatuvchilari ushbu choradan bir nechta tezkor natijalar bo‘lishini kutishmoqda. Birinchidan, boshqa kriptovalyuta birjalari o‘z muvofiqlik dasturlarini qayta ko‘rib chiqib, kuchaytirishi ehtimol. Ikkinchidan, investorlar platforma xavfsizligi va tartibga rioya qilishga nisbatan yanada tanlab harakat qilishi mumkin. Uchinchidan, xalqaro regulyatorlar ham ushbu holatni o‘z amaliyotlarida misol sifatida ko‘rib chiqishi ehtimol. Nihoyat, muvofiqlik texnologiyalari provayderlariga ilg‘or monitoring yechimlariga talab ortishi mumkin.

Xalqaro Tartibga Solish Konteksti va Kelajakdagi Oqibatlar

Janubiy Koreyaning bu chorasi global tartibga solish tendensiyalarining bir qismidir. Moliyaviy Harakatlar Ishchi Guruhi kabi xalqaro tashkilotlar butun dunyo bo‘ylab kriptovalyutani yagona tartibga solishni targ‘ib qilmoqda. Ko‘plab yurisdiktsiyalar kuchaytirilgan tartibga solish asoslarini joriy qilmoqda. Masalan, Yevropa Ittifoqi Markets in Crypto-Assets bo‘yicha keng qamrovli tartibga solishlarni joriy qildi. Xuddi shuningdek, Singapur raqamli aktiv provayderlarini tartibga soluvchi Payment Services Act’ni kuchaytirdi.

Korbit holati bir nechta rivojlanayotgan tartibga solish ustuvor yo‘nalishlarini namoyon qiladi. Birinchidan, organlar transchegaraviy tranzaksiyalar monitoringiga tobora ko‘proq e’tibor qaratmoqda. Ikkinchidan, regulyatorlar reaktiv emas, balki proaktiv xavfni baholashga urg‘u bermoqda. Uchinchidan, nazorat organlari ham institutsional, ham individual javobgarlikka e’tibor qaratmoqda. Ushbu tendensiyalar kriptovalyuta birjalari yanada ilg‘or muvofiqlik strategiyalarini joriy etishlari zarurligini anglatadi. Bundan tashqari, regulyatorlar faol nazorat kampaniyalarini davom ettirishini bildiradi.

Xulosa

Janubiy Koreya Moliyaviy Razvedka Bo‘limi Korbit’ga muvofiqlikdagi xatoliklar uchun 2 million dollarlik jarima qo‘llash orqali qat’iy signal berdi. Ushbu chora kriptovalyuta birjalarida kuchli pul yuvishga qarshi tizimlarning muhimligini ko‘rsatadi. Bundan tashqari, virtual aktiv kompaniyalarida rahbariyat javobgarligi bo‘yicha aniq talablarni o‘rnatadi. Tartibga solish muhiti tez rivojlanmoqda va Janubiy Koreya o‘zini kriptovalyutani nazorat qilishda global lider sifatida namoyon qilmoqda. Natijada, birjalar operatsion qonuniylikni saqlash va moliyaviy tizim yaxlitligini himoya qilish uchun keng qamrovli muvofiqlik dasturlariga ustuvor ahamiyat berishlari lozim. Korbit’ga nisbatan jarima tartibga rioya qilish nafaqat huquqiy majburiyat, balki barqaror kripto faoliyatining asosiy tarkibiy qismi ekaniga aniq ishora bo‘lib xizmat qiladi.

Tez-tez so‘raladigan savollar

1-savol: Janubiy Koreya FIU’siga ko‘ra Korbit qanday aniq qoidabuzarliklarni sodir etgan?
Moliyaviy Razvedka Bo‘limi taxminan 22 000 ta buzilish aniqlagan bo‘lib, ular orasida mijozlarni tekshirish tartib-qoidalaridagi xatolar, tranzaksiyalarni cheklash protokollaridagi kamchiliklar, ro‘yxatdan o‘tmagan xorijiy virtual aktiv xizmat ko‘rsatuvchi provayderlar bilan 19 ta tranzaksiya va yangi aktivlarni ro‘yxatga olishdan oldin pul yuvish xavfini yetarlicha baholamaslik mavjud.

2-savol: Ushbu chora Janubiy Koreyaning kriptovalyutani tartibga solish yondashuvida qanday o‘rin tutadi?
Ushbu jarima 2021 yilda Maxsus moliyaviy operatsiyalar haqida ma’lumot to‘g‘risidagi qonun kuchga kirganidan keyin boshlangan qat’iy tartibga solish kampaniyasining navbatdagi bosqichi bo‘lib, izchil nazorat amaliyotlari va moliyaviy tizim yaxlitligiga sodiqlikni ko‘rsatadi.

3-savol: Ushbu chora natijasida Korbit rahbarlari qanday shaxsiy oqibatlarga duch keldi?
Regulyatorlar Korbit bosh direktoriga rasmiy ogohlantirish, bosh muvofiqlik xodimiga esa rasmiy tanbeh berdi. Bu esa kriptovalyuta kompaniyalarida rahbariyat javobgarligi bo‘yicha aniq talablarni belgilab beradi.

4-savol: Ushbu chora Janubiy Koreyada faoliyat yuritayotgan boshqa kriptovalyuta birjalariga qanday ta’sir qilishi mumkin?
Sanoat tahlilchilari boshqa birjalar ham o‘z muvofiqlik dasturlarini qayta ko‘rib chiqib, mustahkamlashlarini, investorlar esa platforma xavfsizligi va tartibga rioya qilishga nisbatan yanada tanlab harakat qilishlarini, muvofiqlik texnologiyasi provayderlariga esa talab ortishini kutmoqda.

5-savol: Korbit’ga nisbatan chora ko‘rilishi qanday xalqaro tartibga solish tendensiyalarini aks ettiradi?
Ushbu holat xalqaro tartibga solish ustuvor yo‘nalishlariga, jumladan, transchegaraviy tranzaksiyalarni monitoring qilish, proaktiv xavfni baholash, individual javobgarlik va Yevropa Ittifoqi hamda Singapurda kuchaytirilgan tartibga solish amaliyotlariga mos keladi.