美國銀行流動了3120億美元的黑錢，但批評者仍然將責任歸咎於加密貨幣

根據一份最新報告，美國銀行在2020年至2024年間，為中國洗錢者轉移了3,120億美元。

美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）於週四發布的通告中，分析了2020年至2024年間超過137,000份《銀行保密法》報告。

報告發現，平均每年有超過620億美元來自中國洗錢者的資金流經美國銀行體系。

報告指出，中國洗錢網絡與墨西哥毒品販運集團形成了共生關係。這些販毒集團需要將美元毒品收益洗白，而中國幫派則希望獲得美元以規避中國的外匯管制法規。

FinCEN主任Andrea Gacki表示：「這些網絡為墨西哥毒品販運集團洗錢，並參與美國及全球其他重大地下資金流動計劃。」

除了毒品洗錢之外，報告還指出，中國幫派涉及人口販運與走私、醫療詐騙及虐待老人。他們還參與房地產洗錢，涉及可疑交易金額高達537億美元。

加密貨幣仍被不公平抹黑

儘管如此，加密貨幣經常被支持銀行業的政客，如參議院銀行委員會資深成員Elizabeth Warren，單獨點名為洗錢和非法用途的工具。

她今年早些時候表示：「不法分子也越來越多地轉向cryptocurrency來進行洗錢，」並要求加強監管。

最新數據揭示了一個經常被壓制的事實——大多數洗錢活動與加密貨幣無關。

  Source: Nate Geraci

根據聯合國毒品和犯罪問題辦公室的數據，全球每年洗錢金額估計超過2兆美元。

相比之下，整個加密貨幣領域過去五年內的非法加密貨幣交易總額約為1,890億美元，根據Chainalysis的數據。

TRM Labs政策與戰略合作主管Angela Ang向Cointelegraph表示：「非法活動僅佔加密貨幣生態系統的一小部分。我們估計其佔整體加密貨幣交易量不到1%。」

Ang表示：「FinCEN的發現與更廣泛的趨勢一致——這些地下銀行網絡作為全球有組織犯罪的影子金融體系，在銀行體系的縫隙中運作。」

  通過現金和銀行進行的洗錢遠超加密貨幣。Source: Zigram