前Cred高管因1.4億美元崩盤合計被判88個月監禁
兩名前已倒閉加密貨幣借貸機構Cred LLC高管因參與電信詐騙共謀案,被判處合計88個月的聯邦監禁。
- Cred前CEO與CFO因詐騙超過6,000名客戶共1.4億美元,被判88個月監禁
- 高管在COVID-19暴跌暴露Cred高風險策略後,誤導客戶
- Cred破產導致以當前加密貨幣估值計算損失超過10億美元
這起共謀案導致超過6,000名客戶損失超過1.4億美元。
美國地方法院高級法官William Alsup判處聯合創辦人兼前CEO Daniel Schatt入獄52個月。前CFO Joseph Podulka則被判處36個月監禁。
Cred高管於五月認罪
兩名被告於五月對源自其在舊金山加密貨幣借貸平台從事欺詐性商業行為的電信詐騙共謀指控認罪。
這些判決為自Cred於2020年11月申請破產以來的漫長法律戰畫下句點。
根據政府以八月的加密貨幣現價估算,客戶損失超過10億美元。這使其成為迄今為止損失最慘重的加密貨幣借貸失敗案例之一。
Cred作為加密貨幣金融服務提供商運營,提供以加密貨幣作為抵押的美元貸款,並接受客戶存款以換取承諾的收益支付。
檢方表示,該公司的商業模式嚴重依賴與海外實體的合作,而客戶對此大多不知情。
詐騙共謀始於2020年3月,當時COVID-19市場動盪引發了比特幣價格暴跌。
這一事件暴露了Cred風險管理策略的致命缺陷,並為高管隨後的欺詐行為鋪平了道路。
COVID暴跌暴露Cred高風險商業模式
2020年3月的加密貨幣市場崩盤嚴重影響了Cred的運營。在比特幣(BTC)價格暴跌後的幾天內,該公司從對沖合作夥伴處得知其財務狀況已陷入困境,必須立即平倉所有交易頭寸。
本應保護Cred免受加密貨幣價格波動的對沖關係突然終止。這使公司失去了對未來市場波動的防護,並讓客戶暴露於他們未被告知的風險之下。
雪上加霜的是,Cred發現其依賴的一家中國公司無法償還數千萬美元的客戶收益。Schatt與Podulka並未公開這些日益嚴重的財務問題,反而積極誤導客戶公司狀況良好。
2020年3月18日的一場公開「Ask Management Anything」問答活動中,Schatt向客戶保證Cred「運營正常」,儘管他已知曉公司正處於嚴重財務困境。
兩位高管還將接受三年監督釋放,並繳納25,000美元罰款。
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