DeFi中的網絡釣魚風險：投資者必須採取哪些措施來保護其資產

去中心化金融（DeFi）領域曾因其無需信任的系統與財務自主性而備受讚譽，如今卻面臨一個悖論：其最大安全威脅並非來自程式碼漏洞，而是人類心理。釣魚與社交工程攻擊在2025年已激增至佔所有DeFi安全事件的56.5%，超越了曾經定義該領域風險輪廓的技術性漏洞。這一轉變凸顯了DeFi理念中的一個關鍵弱點——在攻擊者利用認知偏誤與數位天真時，DeFi過度依賴用戶的警覺性。對於投資者而言，這意味著投資組合正越來越多地暴露於鏈下風險，而這些風險是任何智能合約審計都無法完全防範的。

不斷攀升的財務損失

釣魚攻擊在DeFi領域造成的財務損失令人震驚。僅2025年上半年，釣魚詐騙造成的損失就超過4.1億美元，單一事件如Venus Protocol攻擊便從一名用戶錢包中盜取了1350萬美元。這些攻擊常常利用AI生成內容來模仿合法平台，點擊率高達54%，遠高於傳統釣魚手法。例如Venus事件中，一名用戶因被偽造介面欺騙而批准了惡意交易，導致該協議原生代幣下跌6%，BNB Chain的總鎖倉價值（TVL）也下降了9.2%。這種連鎖反應凸顯了釣魚攻擊已不再是小眾威脅，而是對DeFi穩定性的系統性風險。

威脅格局的轉變

釣魚攻擊的興起反映了網路犯罪的整體演變。根據Kroll的報告，釣魚與社交工程現已佔加密領域所有安全事件的80%。這一趨勢的推動力在於，執行釣魚攻擊相較於利用複雜技術漏洞要容易得多。攻擊者不再需要逆向工程智能合約；他們只需誘騙用戶交出私鑰或簽署惡意交易。正如一份分析所指出：“DeFi以用戶為中心的設計無意間成為社交工程的蜜罐，而最薄弱的一環正是人類操作者。”

投資者啟示與防範策略

對於投資者而言，教訓十分明確：投資組合風險管理現在必須納入強健的鏈下防護。以下是三個可行步驟：

1. 採用機構級託管解決方案：散戶投資者應優先選擇具備防釣魚多重身份驗證（MFA）的非託管錢包，並對於大額資產考慮機構級託管服務。硬體錢包能將私鑰與線上環境隔離，仍是防禦的基石。

2. 重視用戶教育：平台與投資者都必須投入資源於識別釣魚攻擊的培訓，包括核實域名、仔細檢查交易細節，以及避免回應未經請求的聯繫。正如Venus Protocol案例所示，即使是一時的判斷失誤也可能導致災難性損失。

3. 要求治理透明：投資者應優先選擇主動通過治理升級來應對釣魚風險的協議。例如，一些DeFi項目正在實施硬分叉，以加強錢包安全與用戶驗證流程。

結論

DeFi革命承諾消除中介機構，但同時也暴露了在無需信任系統中人類決策的脆弱性。釣魚攻擊如今已成為DeFi安全事件的主因，顯示該領域最大的弱點不在於程式碼，而在於用戶本身。對於投資者而言，未來的道路需要雙重聚焦：一方面利用技術防護，另一方面培養警覺文化。正如那句老話：“Your keys, your coins”——但到了2025年，也許還應加上一句：“Your attention, your security.”