你不懂比特幣，是因為你覺得錢是真實存在的

2017 年的舊文至今仍然振聾發聵。

原文標題：《You Don’t Understand Bitcoin Because You Think Money Is Real》

撰文：Maria Bustillos，Popula.com 記者、編輯

編譯：Eric，Foresight News

人們常說，bitcoin 是一種幻覺，一種集體幻覺。它只是存在於網絡空間中的數字，一種海市蜃樓，像肥皂泡一樣虛無縹緲。bitcoin 沒有任何東西支撐，除了那些購買它的傻子們的信念，以及那些從這些傻子們手中購買 bitcoin 的大傻子們的信念。

這些確實都是事實。

但可能更難以理解的是，美元同樣是一種幻覺。它們也主要由網絡空間中的數字組成，雖然有時它們以紙幣或硬幣的形式存在，但儘管紙幣和硬幣是實物，它們所代表的美元卻不是。美元沒有任何東西支撐，除了那些接受它作為支付方式的傻子們的信念，以及那些同意再次接受它作為支付方式的其他傻子們的信念。主要區別在於，至少在目前，美元的幻覺被更廣泛、更強烈地認可。

事實上，我們大約 90% 的美元完全是抽象的，它們根本不存在於任何有形的形式中。James Surowiecki 在 2012 年的報導說，「美國貨幣供應量中只有大約 10%，大約 1000 億美元以紙幣現金和硬幣的形式存在。」（現在這個大約是 1500 億美元，總供應量為 1.37 萬億美元。）沒有什麼能阻止我們的銀行系統在心血來潮時創造更多的美元。截至 2017 年 10 月，M2 貨幣供應量中的 1.37 萬億美元中，有 1.35 萬億美元是在 1959 年之後創造的，換句話說，M2 已經幾乎擴大了 50 倍。

美元是一種所謂的「法定」貨幣。「法定」在拉丁語中是「讓其存在」的意思，就像「fiat lux」是讓光出現，以及「fiat denarii」是讓里拉、玻利瓦爾、美元和盧布出現。歷史上，國家領導人製造貨幣的誘惑幾乎是無法抗拒的。這種肆意妄為的一個明顯結果就是通貨膨脹：1959 年的 1 美元現在的購買力略低於 12 美分。

bitcoin 區塊鏈的創建部分是為了應對這一歷史弱點。在大約 2140 年挖出第 2100 萬枚 bitcoin 後，系統將不再產生更多的 bitcoin。

江湖騙子與小偷永遠都會嘗試通過鑽空子來玩弄那些為控制乃至核算任何貨幣體系（或者說任何價值儲存形式）而設立的各種結構。（參見：巴拿馬文件、Bernard Madoff 一手策劃的 65 億美元龐氏騙局、倫敦鯨事件、長期資本管理公司和國際商業信貸銀行破產、伊莎貝拉·斯圖爾特·加德納博物館失竊案、2008 年金融危機，以及 Mt. Gox、The DAO 和 USDT 的盜竊案）。所有價值儲存手段都是目標，使用任何交換系統，無論是通過正當手段還是不正當手段，財富都可以而且將會被創造和失去。然而，儘管有時看起來令人驚訝，但仍然有足夠多的人以善意行事，防止貨幣體系完全崩潰。

加密貨幣和美元之間存在一些根本性的差異。例如，在 bitcoin 系統中進行的交易記錄在一個無法偽造的帳本中，這個帳本依賴的不是銀行或政府的權威，而是依賴於一個公共計算機網絡的力量，理論上，任何人都可以自由加入。此外，bitcoin 的供應量最終是固定的。當然，加密貨幣的匿名性或許並不像（未標記的）現金的匿名性那樣無懈可擊。

貨幣本身是一種幻覺，一種集體幻覺。你努力去賺取它、增加它、保存它，但即便如此，它唯一真實的東西就是它的象徵力量。從某種角度來看，這確實令人敬畏。

我們對那張綠色紙幣、克魯格金幣、ethereum 或英鎊硬幣價值的共同理解，才是最重要的，而這種共同理解並沒有固定的意義；它處於永恆的變化之中。所有貨幣、所有流通手段的價值都是不穩定和抽象的，即使在每一次試圖通過與各種資產設定固定匯率或者通過設定利率來調節其流動來確保其價值的努力面前也是如此。貨幣只是一個不斷變化的協議網絡，代表了網絡中各方的利益，而它一直以來都是人類信任網絡中的一根脆弱的線。

想想難民為了穿越邊境而被迫以巨大損失交易的「逃亡資本」，那當然是錢，可它跟你「看不見」的工資，一串在虛空中撞上你銀行帳戶另一串數字的號碼，到底有何共同之處？也許在你發工資的日子和你去市場的日子之間，鱷梨或咖啡的價格會上漲或下跌。在自然災害中，人們必須突然願意為幾加侖乾淨的水支付極高的價格。那麼，「一美元的價值」到底是什麼？

所有反對加密貨幣（如 bitcoin）以及支撐它們的區塊鏈技術的常見論點，都未能考慮到這一事實：普通貨幣的臨時性和脆弱性。如果認為貨幣是真實的、堅固的，或者由除了人類對機構的信任之外的任何東西「支撐」，那麼就無法理解加密貨幣。美元由「美國的全部信仰和信用」支撐。但這到底意味著什麼？

這意味著，如果你拿著一美元到美國財政部，要求他們兌換，他們會給你一美元。或者如果你想要的話，給你四個 25 美分的硬幣。

不幸的是，希臘、委內瑞拉和西班牙等不穩定政府的貨幣危機已經引發了一系列加密貨幣的飆升。當塞浦路斯政府試圖通過將公民的銀行存款強行減記 7% 來解決 2013 年的銀行危機時，bitcoin 價格隨即暴漲；原因很可能是，當時許多持有歐元、又身處債務纏身政府的南歐人推斷，比起塞浦路斯銀行，bitcoin 或許是更可靠的「資金避風港」。西班牙的儲戶必定也在想：下一家倒台的會不會輪到我們？

簡而言之，我們現有的金融機構本就漏洞百出，而且永遠帶著腐敗傾向；早在 bitcoin 的那位神秘發明者動念之前，情形便是如此。中本聰在啟動 bitcoin 的「創世區塊」裡，直接把話挑明：「《泰晤士報》2009 年 1 月 3 日 財政大臣即將對銀行實施第二輪救助」。bitcoin 從一開始就是一項帶有政治動機的工程，其明確目標就是打造一個防篡改的數字交易媒介，藉此奠定一套比現行銀行體系更優的替代方案。

所有加密貨幣（包括 bitcoin）背後的理論是，分佈式計算機網絡產生的記錄可以被製成防篡改的，從而理論上比政府更好地保證貨幣的健全性。到目前為止，儘管遇到了一些重大挫折，bitcoin 所建立的區塊鏈系統至少部分證明了這一理論。自 2009 年以來，超過一百萬個 bitcoin 被盜，但 bitcoin 所基於的底層系統的分佈式帳本，bitcoin 的會計系統，到目前為止一直保持穩定且不可篡改。

bitcoin 早期發生的許多盜竊和欺詐行為讓人想起電影《碧血金沙》，一部設定在 20 世紀 20 年代的關於貪婪和腐敗的故事。毫無疑問，唾手可得的暴富前景足以令人瘋狂。然而請注意，貪婪引發罪惡與瘋狂的傾向，並未使黃金的價值化為烏有。

真正的警示在於：bitcoin 帳本之所以能保持不被篡改，不僅因為系統去中心化，不僅因為其巧妙的加密防護，更因為在其蹣跚學步的嬰兒期，一批開發者憑善意與理智一路護航。若沒有唯一的「救火隊長」Gavin Andresen 在多次早期危機中臨危不亂的坐鎮，bitcoin 很可能早已夭折。即便今天，層出不窮的分叉與成長陣痛仍在給整個系統做「壓力測試」。眼下（僅代表個人看法）：核心開發者日益喪失公信力，許多人認為他們只顧自身籌碼，這種不信任不僅可能給 bitcoin 事業帶來長久創傷，也可能連累整個區塊鏈技術的前景。

另一個問題是，早期的加密貨幣投機者極易被「薅羊毛」，原因有二：

1. 當時難以打造安全的存儲方案；
2. 把普通貨幣安全地轉入、轉出加密貨幣的系統尚未成熟。

2014 年爆出的 Mt. Gox 交易所約 80 萬枚 bitcoin 被盜事件，將整個加密貨幣生態都抹上了一層「原罪」。公眾誤以為「bitcoin 被黑了」，實則被黑的是那家最大交易所，就像去年孟加拉國央行在紐約聯儲帳戶中被盜 6300 萬美元一樣，出問題的是通道，而不是貨幣本身。

因為有人行騙就說「bitcoin 是騙局」，就跟因為 Jamie Dimon 的公司手腳不乾淨就說「整個金融業是騙局」一樣荒唐。有人說，「bitcoin 被用在暗網買賣毒品！」可大多數百元美鈔上都沾有可卡因殘留，要是你因此嫌棄百元大鈔，請把多餘的都寄給我。現金被用於犯罪，就能否定它的正當性嗎？不能。真相是：金錢天生就帶著污點。

不用多久，如今保障 bitcoin 交易的區塊鏈系統就會變形、融合到其他體系裡，因為它的價值無法估量。從華爾街到沙丘路，投資者早已把大筆金錢、時間和心血砸進區塊鏈企業。只要人類需要確證「某件事到底有沒有發生」，區塊鏈技術就能通過編程給出不可篡改的答案。無論中本聰 2009 年發布的系統還有多少缺陷，他已證明：人類完全可以不依賴銀行、政府等外部權威，就創造出萬無一失的交易帳本。這一步邁出去，就再也回不了頭。

任何一種貨幣，其對保持穩定的努力永遠處於「即將失守」的狀態；只要存在操縱或偽造交易的機會，人性就決定總有人想作弊。即便發達國家裡那種有限而脆弱的穩定，也需要無數堅守原則的人持續警惕、不斷修補，且永遠沒有百分之百的確定性。守護「金錢是真實的」這一幻覺的鬥爭，永遠不會結束，也永遠不可能結束。