الرؤساء التنفيذيون السابقون لشركة Cred يتلقون حكماً بالسجن لمدة إجمالية تبلغ 88 شهراً بعد انهيار بقيمة 140 مليون دولار

تم الحكم على اثنين من المديرين التنفيذيين السابقين في شركة الإقراض المشفرة المنهارة Cred LLC بالسجن الفيدرالي لمدة إجمالية تبلغ 88 شهرًا لدورهما في مؤامرة احتيال عبر الإنترنت.

تسببت هذه المؤامرة في خسائر تجاوزت 140 مليون دولار لأكثر من 6,000 عميل.

حكم القاضي الفيدرالي الأمريكي الكبير ويليام ألسوب على المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي السابق دانيال شات بالسجن لمدة 52 شهرًا. وحصل المدير المالي السابق جوزيف بودولكا على حكم بالسجن لمدة 36 شهرًا.

اعترف المديرون التنفيذيون في Cred بالذنب في مايو

أقر كلا المتهمين بالذنب في مايو بتهم التآمر للاحتيال عبر الإنترنت، والتي نشأت عن ممارساتهم التجارية الخادعة في منصة الإقراض بالعملات المشفرة التي تتخذ من سان فرانسيسكو مقرًا لها.

تأتي هذه الأحكام بعد معركة قانونية طويلة بدأت بتقديم Cred لطلب الإفلاس في نوفمبر 2020.

وباستخدام تقييمات العملات المشفرة الحالية من أغسطس، تقدر الحكومة أن خسائر العملاء تتجاوز 1 مليار دولار. وهذا يجعلها واحدة من أكثر حالات فشل الإقراض بالعملات المشفرة تكلفة حتى الآن.

عملت Cred كمزود لخدمات مالية بالعملات المشفرة، حيث قدمت قروضًا بالدولار مقابل ضمانات من العملات المشفرة وقبلت ودائع العملاء مقابل وعود بدفع عوائد.

اعتمد نموذج أعمال الشركة بشكل كبير على الشراكات مع كيانات أجنبية، والتي يقول المدعون إن العملاء لم يكونوا على علم بها إلى حد كبير.

بدأت مؤامرة الاحتيال في مارس 2020 عندما أدى اضطراب السوق بسبب COVID-19 إلى انهيار سعر Bitcoin.

كشفت هذه الحادثة عن عيوب قاتلة في استراتيجية إدارة المخاطر لدى Cred ومهدت الطريق للسلوك الخادع اللاحق من قبل المديرين التنفيذيين.

انهيار COVID كشف عن نموذج أعمال Cred الخطير

تأثرت عمليات Cred بشدة بانهيار سوق العملات المشفرة في مارس 2020. ففي غضون أيام من انهيار سعر Bitcoin ( BTC )، علمت الشركة من شريك التحوط الخاص بها أنها أصبحت تحت الماء ماليًا وتحتاج إلى تصفية جميع المراكز التجارية على الفور.

انتهت علاقة التحوط، التي كان من المفترض أن تحمي Cred من تقلبات أسعار العملات المشفرة، بشكل مفاجئ. وترك ذلك الشركة دون حماية من تقلبات السوق المستقبلية، مما عرض العملاء لمخاطر لم يتم إبلاغهم بها.

ولزيادة تعقيد هذه المشاكل، اكتشفت Cred أن شركة صينية كانت تعتمد عليها في توليد عوائد العملاء لم تستطع سداد عشرات الملايين من الدولارات. وبدلاً من الكشف عن هذه المشاكل المالية المتزايدة، قام شات وبودولكا بتضليل العملاء بنشاط بشأن صحة الشركة المالية.

خلال جلسة عامة بعنوان "اسأل الإدارة أي شيء" في 18 مارس 2020، طمأن شات العملاء بأن Cred "تعمل بشكل طبيعي" على الرغم من علمه بالضائقة المالية الشديدة.

سيخضع كلا المديرين التنفيذيين أيضًا لثلاث سنوات من الإفراج الخاضع للإشراف ودفع غرامة قدرها 25,000 دولار.