- Babylon und Aave arbeiten zusammen, um native BTC als Sicherheit für DeFi-Kredite zu ermöglichen.
- BTC kann nun dezentralisierte Versicherungspools unterstützen und Rendite erzielen, wenn sie nicht genutzt werden.
- Nutzer behalten die volle Kontrolle über ihre Bitcoins, während sie auf DeFi-Liquidität zugreifen.
In einem bahnbrechenden Schritt für das dezentralisierte Finanzsystem (DeFi) hat die Bitcoin-Staking-Plattform Babylon eine Partnerschaft mit Aave angekündigt , einem der größten dezentralisierten Kreditprotokolle.
Die Zusammenarbeit zielt darauf ab, Bitcoin-(BTC)- Inhabern zu ermöglichen, ihren neigenen, unverpackten BTC als Sicherheit für Kreditvergabe zu verwenden und an einem wegweisenden DeFi-Versicherungsmodell teilzunehmen.
Dies wird die Interaktion von Bitcoin mit DeFi grundlegend verändern, Liquidität freischalten und gleichzeitig die Sicherheit erhalten, die Bitcoin-Nutzer erwarten.
Native Bitcoin-Sicherheit kommt zu DeFi
Traditionell erforderte die Verwendung von Bitcoin in DeFi die Umwandlung in eine tokenisierte Version wie WBTC, was ein Verwahrungsrisiko und zusätzliche Schritte mit sich brachte. Babylons Partnerschaft mit Aave beseitigt diese Hürde, indem sie es den Nutzern ermöglicht, ihre eigenen BTC direkt als Sicherheit einzuzahlen.
Durch Babylons vertrauenslose Bitcoin Vaults kann BTC in einem zeitlich gesperrten Vertrag auf seiner eigenen Blockchain gesperrt und durch Aaves Hub-and-Spoke-Kreditarchitektur erkannt werden.
Dies ermöglicht es Nutzern, Stablecoins oder andere Krypto-Assets auszuleihen und dabei die volle Kontrolle über ihre Bitcoin-Schlüssel zu behalten.
Dieser Schritt wird voraussichtlich die BTC-Liquidität in DeFi erheblich erhöhen. Derzeit machen selbst die größten abgeschlossenen Bitcoin-Initiativen weniger als 1 % der gesamten Marktkapitalisierung von Bitcoin aus.
Babylons eigenes Staking-Produkt sichert über 56.000 BTC und zeigt damit eine starke Nachfrage nach produktiven Nutzungen von Bitcoin.
Durch die Freischaltung von native BTC für Kreditvergabe könnte die Partnerschaft einen erheblichen Teil des ruhenden Bitcoin-Angebots in produktive DeFi-Anwendungen einführen und die Kreditmärkte möglicherweise verändern.
DeFi-Versicherung, abgesichert durch Bitcoin
Über die Kreditvergabe hinaus bereitet Babylon sich darauf vor, seine Vaults in den Versicherungssektor auszuweiten, eine Entwicklung, die neu definieren könnte, wie DeFi-Protokolle Risiken managen.
Das vorgeschlagene Modell erlaubt BTC-Inhabern, ihre Bitcoin in dezentralisierte Versicherungspools einzuzahlen.
Diese Pools dienten als Schutz gegen Protokollhacks und andere Ausfälle. Einleger erzielen Rendite, wenn keine Ansprüche eintreten, während der Pool Liquidität für Auszahlungen im Falle eines validierten Exploits bereitstellt.
Dieser Ansatz macht Bitcoin zu einem grundlegenden Vermögenswert für das DeFi-Risikomanagement und bietet eine neue Möglichkeit zur Renditegenerierung und schützt gleichzeitig das Ökosystem.
Babylon-Mitbegründer David Tse sagte CoinDesk, dass die Versicherungsinitiative noch in Entwicklung ist und eine offizielle Ankündigung für Januar 2026 erwartet wird.
Die Tests für die integrierten BTC-Kredit- und Versicherungsprodukte sollen Anfang 2026 beginnen, mit einer umfassenderen Einführung für April desselben Jahres.
Die Kombination aus Babylons sicherem Tresordesign und Aaves umfangreichem Liquiditätsnetzwerk schafft ein Rahmenwerk, das sowohl Sicherheit als auch Benutzerfreundlichkeit priorisiert – ein Gleichgewicht, das bei Cross-Chain- und Verwahrungslösungen oft fehlt.
Die Rolle von Bitcoin in DeFi verändern
Diese Partnerschaft adressiert langjährige Herausforderungen bei der Einführung von Bitcoin DeFi.
Indem der Bedarf an verpackten Vermögenswerten und Verwahrungsvermittlern entfällt, reduziert es das systemische Risiko und ermöglicht es Bitcoin-Inhabern, ihr Kapital effizienter einzusetzen.
Nutzer können an Kredit- und Versicherungsaktivitäten teilnehmen, ohne die Kontrolle über ihr Bitcoin abzugeben, was mit den Kernprinzipien von Sicherheit und Dezentralisierung übereinstimmt, die das Bitcoin-Netzwerk lange prägen.
Experten sehen diese Zusammenarbeit als potenziellen Katalysator für eine breitere Verbreitung von BTC in dezentralen Anwendungen.
Die Erschließung auch nur eines kleinen Bruchteils von Bitcoins Angebot für Kredite und Versicherungen könnte die Liquidität erheblich vertiefen und die Marktdynamik verändern.
Für den durchschnittlichen Nutzer bedeutet das sicherere, schlankere und produktivere Wege, Erträge aus seinen Beständen zu erzielen.
