"Il Signore ce l'ha detto": pastore di Denver e sua moglie ritenuti responsabili di una frode crypto da 3,3 milioni di dollari

Un tribunale distrettuale di Denver ha stabilito che INDXcoin, una criptovaluta promossa e venduta dal pastore locale Eli Regalado e da sua moglie Kaitlyn, era uno schema fraudolento. Il giudice Heidi L. Kutcher ha ritenuto i coniugi Regalado e la loro società, INDXcoin LLC, responsabili di frode sui titoli, emettendo una sentenza di 3,34 milioni di dollari contro di loro. 

I Regalado hanno raccolto quasi 3,4 milioni di dollari tra giugno 2022 e aprile 2023 da oltre 300 persone, principalmente dalla comunità cristiana di Denver, promettendo rendimenti elevati e a basso rischio attraverso la loro piattaforma Kingdom Wealth Exchange. Tuttavia, l'exchange è crollato nel giro di un giorno, lasciando gli investitori senza nulla. Nonostante un revisore avesse valutato la sicurezza del progetto "0 su 10", la coppia ha continuato a promuovere INDXcoin come un'opportunità di investimento sicura, secondo quanto riferito dalla Colorado Division of Securities.

La decisione del tribunale, emessa il 12 settembre dopo un precedente processo di tre giorni e annunciata in un comunicato martedì, risolve tutte le questioni pendenti nella causa civile intentata dal Colorado Securities Commissioner Tung Chan, che aveva inizialmente presentato le accuse di frode nel gennaio 2024. 

In una risposta video dell'epoca, che ha attirato ampia attenzione internazionale, Eli Regalado ha ammesso di aver incassato i fondi, affermando che metà del denaro intascato era destinato all'IRS e il resto a una "ristrutturazione della casa che il Signore ci ha detto di fare". Le prove hanno dimostrato che i fondi sono stati utilizzati anche per un Range Rover, gioielli, viaggi di lusso sugli sci e in yacht, abiti firmati e persino cure dentistiche.

Le autorità di regolamentazione del Colorado hanno sostenuto che i Regalado hanno sfruttato i loro legami religiosi e la mancanza di esperienza in ambito crypto per attirare le vittime. Il Commissario Chan li ha descritti come "falsi profeti del XXI secolo" che hanno abusato della promessa di nuove tecnologie per perpetrare una vecchia truffa, definendo la sentenza una vittoria per i piccoli investitori.

La sentenza civile segue una precedente decisione di aprile che confermava che INDXcoin era qualificata come security secondo la legge statale. Separatamente, a luglio, un gran giurì di Denver ha incriminato penalmente Eli e Kaitlyn Regalado con 40 capi d'accusa relativi al presunto schema truffaldino multimilionario legato alle criptovalute.