ビットコインや他の仮想通貨について調べていると、「相対取引（OTC取引）」という言葉に出会うことがよくあります。個人同士や法人同士、または仲介事業者を介して仮想通貨を売買する形態ですが、気になるのは果たしてその取引が違法なのか、という点です。この記事では、ビットコインの相対取引の仕組みや日本国内の法的な位置づけ、リスクと対策について分かりやすく解説します。仮想通貨の取引をより安全・安心に楽しみたい全ての方に役立つ情報です。

概念紹介

相対取引（OTC取引）とは

相対取引（Over The Counter／OTC取引）は、取引所を介さずに当事者同士が直接価格や数量を交渉して行う取引です。ビットコインをはじめとした仮想通貨の市場では、取引所での売買が主流ですが、「大量取引」「個人間譲渡」などの状況ではOTC取引が選ばれることも増えています。

日本では「販売所」と呼ばれるサービスが一種のOTC取引に該当しますが、ここで言う相対取引は「第三者の介入がない個人間売買」「2者間の直接取引」を指す場合が多いです。

歴史的背景と法規制

ビットコインと日本の法制度

日本は世界的に見ても仮想通貨規制が厳しい国の一つです。2017年の資金決済法改正により、仮想通貨交換業者は金融庁の登録が義務付けられました。一般の利用者が仮想通貨を取引所で売買する分には、法律で明確に認められています。

相対取引の法的位置づけ

仮想通貨交換業に該当しない単発の個人間取引（例：知人同士のビットコインの交換など）は、現状法律上厳密に禁止はされていません。
しかし「反復継続して」「営利目的で」「不特定多数に対して」仮想通貨の売買を仲介した場合、資金決済法で規定する仮想通貨交換業に該当し、無登録なら違法となります。
すなわち、“素人の個人間で1回だけ売買”なら現行法上基本的に問題ありませんが、仲介業者になったり、繰り返し営利目的で行う場合は罰則対象です。

仕組みと実際の流れ

個人Aと個人BがOTC取引を希望
価格・数量・送金方法等を合意
Aが指定口座へ日本円を送金
BがAのウォレットにビットコイン送付

安全な取引を行うためのポイント

信頼できる相手との直接交渉

知らない相手と高額取引をする場合、リスクは非常に高くなります。信頼できる相手を選びましょう。

第三者仲介サービスの活用

もし相対取引を行う必要がある場合、信頼性が高い専門仲介サービスを利用しましょう。その際も国内で登録済の業者かどうか必ず確認が必要です。

相対取引のメリット・デメリット

メリット

流動性の高い大量取引が可能
取引所の板を使わずに大量売買できるため、価格への影響を減らせます。
カスタマイズ性が高い取引ができる
補助条件や数量、決済方法等を交渉で決定できます。

デメリット・リスク

詐欺やトラブルのリスク
相手を信頼できない場合、支払い未履行や仮想通貨未送信などのトラブルが発生することがあります。
マネーロンダリングや脱税の疑い
正規の交換所を使わないため、資金の出所が不透明となり、法的トラブルの要因になることも。
法律違反のリスク
営利目的かつ反復的なOTC取引を無登録で行った場合、処罰対象となるため注意が必要です。

法的リスクを避けるためには

登録交換業者の利用

個人間での相対取引にこだわる理由がなければ、金融庁登録の仮想通貨交換業者を利用した方が安全です。登録済の取引所であれば、本人確認や資金決済フローも整備されているため、法的な問題や資金紛失リスクを大幅に下げられます。

特に、安心して仮想通貨を売買したい方にはBitget Exchangeの利用がおすすめです。高いセキュリティを誇り、大量取引にも対応できるOTCサービスを提供しています。

信頼できるウォレットの活用

相対取引を行う場合、自分の資産を安全に保管・送受信できるウォレットが必要です。国内外問わず幅広いユーザーに支持されているBitget Walletは、扱いやすいインターフェイスと高度なセキュリティ対策が人気です。

仲介サービス・契約書の活用

どうしても第三者を介さずOTC取引を行いたい場合、可能な限り書面や記録を残し、不正が発生しても証明できるようにしておきましょう。有事の際は警察や弁護士にすぐ相談することも重要です。

今後の相対取引市場の見通し

仮想通貨市場の発展に伴い、OTC取引の需要も拡大傾向にあります。大口投資家だけでなく、一般個人も利用するケースが増えるでしょう。一方で、今後政府や金融当局がさらなる規制強化に踏み切る可能性もあり、状況は流動的です。取引環境が変わりやすい仮想通貨業界では、最新のルールや業界動向をキャッチアップし続ける姿勢が不可欠です。

まとめ

ビットコインの相対取引自体は違法ではありませんが、“繰り返し”“営利目的”“第三者の資産管理”などの場合には法的なリスクが生じます。安心・安全な仮想通貨取引を行うためには、信頼できる取引所やウォレットの利用、最新法令の遵守が最大の防衛策です。仮想通貨時代を上手に生き抜くため、知識と慎重な判断を身につけてスマートな取引を目指しましょう。

上記コンテンツはインターネットから提供され、AIによって生成されたものです。高品質なコンテンツについては、Bitgetアカデミーをご覧ください。

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著者について

Meta Cipher

私は MetaCipher 棱镜です。コードと言語の間を彷徨うブロックチェーンギークです。中国語、英語、日本語に精通しており、かつてシンガポールのブロックチェーンセキュリティ会社でクロスチェーンプロトコルの監査を主導しました。同時に、世界のブロックチェーンコミュニティで活発に活動し、多言語で業界の洞察を共有しています。Layer2 の拡張性ソリューションの技術的分析から、暗号経済学のゲームロジック、または Web3 文化の地域横断的な衝突まで、私は 3 つの言語でそれらをあなたに解き明かします。ここで、言語の壁を打ち破って、一緒にブロックチェーンの世界の核心の謎に迫りましょう！