Mga Praktika ng KYT sa Larangan ng Cryptocurrency

Ayon sa datos ng Bitrace, mula Enero 2021 hanggang Setyembre 2023, mahigit 41.52 billions na risk USDT ang pumasok sa ilang mga address ng centralized exchange platforms sa Tron network, at 33.46 billions risk USDT naman ang pumasok sa mga address ng crypto payment platforms. Makikita na ang USDT ay malawakan nang ginagamit sa online gambling, money laundering, at iba pang ilegal na aktibidad, kung saan ang ganitong risk funds ay madaling magdulot ng "polusyon" sa mga inosenteng address. Sa ganitong konteksto, napakahalaga ng pagsusuri ng pondo sa address ng tatanggap bago mag-transfer. Tatalakayin ng artikulong ito ang KYT (Know Your Transaction) na mga praktis sa larangan ng cryptocurrency at magbibigay ng mga praktikal na solusyon.

Mga Hamon ng KYT

Anonymous na Address

Ang anonymity ng mga transaksyon sa cryptocurrency ay nagbibigay ng mas mataas na antas ng privacy at financial freedom sa mga user, kung saan ang teknolohiyang ito ay nagtatago ng tunay na pagkakakilanlan ng user at direktang ugnayan sa kanilang mga transaksyon. Ngunit tulad ng dalawang mukha ng barya, ang anonymity na ito ay nagdudulot din ng mga problema, lalo na kapag ginagamit ang cryptocurrency sa ilegal na aktibidad, na nagdudulot ng hamon sa regulasyon at pagpapatupad ng batas. Bukod dito, ang anonymous na katangian ay nagpapahirap sa pagsubaybay ng paggalaw ng crypto funds—kahit matukoy ang address, mahirap pa ring tukuyin ang entity sa likod nito.

Kumplikadong Pagsusuri

Hindi lahat ng address na may kaugnayan sa risk funds ay ilegal na address, at ang paghusga sa risk ng isang address gamit lamang ang iisang sukatan ay masyadong arbitraryo. Halimbawa, sa Tornado Cash poisoning incident, may ilang anonymous address na nagpadala ng 0.1ETH mula sa sanctioned Tornado Cash wallet papunta sa wallet ng kilalang crypto personalities, na naging sanhi ng pag-trigger ng risk control rules at hindi na nila ma-access ang ilang DeFi protocols.

Sa insidenteng ito, ang platform ay gumamit ng hindi angkop na KYT rules na nagdulot ng pagkakamali sa kanilang operasyon at hindi magandang user experience. Kaya naman, ang paghatol kung dapat bang i-sanction ang isang address ay dapat suriin ang orihinal na layunin ng paghalo ng pondo, at magsagawa ng sapat na pagsusuri at makatwirang pag-assess. Maliwanag na sa nabanggit na kaso, ang poisoned address ay hindi dapat basta-basta ituring na risk address.

Magkakaibang Regulatory Environment ng Bawat Bansa

Para makamit ng crypto industry ang tunay na compliance, kailangang makilahok at magkaisa ang lahat ng kaugnay na partido sa regulasyon. Halimbawa, kamakailan ay naaresto sa France ang Russian-born Telegram founder na si Pavel Durov, na nahaharap sa mga paratang ng terorismo, money laundering, at drug trafficking. Itinuturing ng France na pinahintulutan ni Pavel Durov ang paggamit ng app sa mga krimen kaya siya inaresto; ngunit sa Russia, Ukraine, at iba pang bansa, ang Telegram ay malawakang ginagamit bilang communication platform dahil sa mahusay nitong privacy features. Ayon sa ulat ng "Russia Today", matapos maaresto si Durov, agad na nagprotesta si Davankov, Deputy Chairman ng Russian State Duma (lower house of parliament), at nanawagan sa French government na palayain si Durov.

Makikita na sa anumang merkado, napakahalaga ng compliance at regulasyon. Bagaman madaling mag-cross-border ang cryptocurrency, ang paglaban sa crypto-related crimes ay nangangailangan ng mga parusa mula sa totoong mundo. Sa realidad, malaki ang pagkakaiba ng regulatory environment ng bawat bansa, at ang magkakaibang pananaw ukol sa crypto ay nagdudulot ng hindi pagkakaunawaan at friction sa pagitan ng mga stakeholder, na nagreresulta sa regulatory barriers dahil sa magkakaibang depinisyon ng compliance.

KYT Practices ng Bitrace

Address Tag Database

Gamit ang machine learning at pattern recognition algorithms, nakabuo na ang Bitrace ng higit sa 400 million na address tag database, kabilang ang entity tags (DeFi platforms, mining pools, digital asset exchanges, atbp.) at risk behavior tags (scam, terrorism-related, drug-related, illegal online gambling, money laundering, gray/black market). Bukod dito, ang data ng address tag database ay nagmumula rin sa mga partners at customers na humihingi ng tulong; ang mga risk address at kaugnay na impormasyon ay muling pinapatunayan ng technical team bago ito opisyal na tanggapin sa database.

Ang masaganang address tag database ay tumutulong na matunton ang mga entity sa likod ng anonymous addresses at magsagawa ng risk screening sa counterparty funds. Halimbawa, sa mga scam gaya ng bouncing check para makuha ang USDT, o fake Binance mining pool na nagde-deposit ng ETH at nagbabalik ng BNB, natuklasan ng Bitrace na ang mga scam address ay may kasaysayan ng pakikisalamuha sa risk addresses ng gray/black market bago pa man mangyari ang scam, at sa bagong risk quick check tool ng Detrust ay lumalabas bilang high-risk scam address. Makikita na ang mabilisang risk check sa counterparty address bago ang transaksyon ay epektibong nakakaiwas sa panloloko.

Detrust

Batay sa advanced crime risk tag database, address profiling, at crime fund monitoring at warning capabilities ng Bitrace, nagbibigay ang Detrust ng kaugnay na data sa crypto enterprises, tumutulong sa mga kumpanya na tukuyin ang crypto transactions na sangkot sa ilegal na aktibidad sa pamamagitan ng pagsusuri ng counterparty behavior, at nagmo-monitor ng abnormalities sa pamamagitan ng paghahambing ng kasalukuyang transaksyon sa historical behavior nito.

Ang Monitor function ay sumusuporta sa real-time automatic detection ng bawat transaksyon, gamit ang pattern analysis, behavioral deviation analysis, at clustering analysis, upang agad na magbigay ng alerto at tulong sa paghawak sa oras na may pumasok na risk funds, na nagpapababa ng risk ng pagkakadikit sa crime funds at compliance risk sa negosyo.

Customizable Risk Control Strategies

Sinusuportahan ng produkto ang user-defined risk control strategies, kung saan maaaring magpatupad ng iba't ibang response depende sa uri ng risk event, at hindi lamang limitado sa default rules ng platform. Halimbawa, maaari lamang ma-trigger ang rules batay sa specific risk ratio, risk category, risk source, o local policy, na nagbibigay ng mas mataas na flexibility para umangkop sa local compliance requirements.

Pangwakas na Pananalita

Ang cryptocurrency, lalo na ang USDT bilang kinatawan ng stablecoins, ay malawakan nang ginagamit ng maraming crypto enterprises para sa araw-araw na fund transfers. Kadalasan, kailangan ng mga kumpanyang ito ng isang kumpletong KYT mechanism upang matiyak ang compliance at risk control, at maprotektahan ang seguridad ng pondo ng user. Sa hinaharap na mas mahigpit ang global regulatory environment, ang KYT practices ay magbabago mula sa compliance requirement tungo sa industry standard, na tutulong sa pagbuo ng mas ligtas, transparent, at episyenteng trading environment, at magsusulong ng malusog na pag-unlad ng blockchain industry.