Ang mga Russian na organizer ng mga financial pyramid scheme ay madalas nang nagkukunwaring mga broker na nag-aalok sa mga biktima na kumita sa pamumuhunan sa crypto at tradisyonal na mga asset.
Ang Sberbank, ang pinakamalaking institusyong bangko sa Russia, ay nagbabala tungkol sa bagong trend na ito at tinatayang ang bawat naiulat na scheme ay nagkakahalaga sa mga hindi inaasahang mamamayan ng hanggang isang bilyong Russian rubles sa karaniwan.
Ang mga manloloko ay nagpapanggap bilang mga broker upang mag-alok ng crypto investment opportunities
Ang mga operator ng financial pyramids sa Russia ay ina-update ang kanilang mga taktika at lalong nagpapanggap bilang mga broker na nagbibigay ng investment services para sa cryptocurrencies at securities.
Ayon ito kay Stanislav Kuznetsov, deputy chairman ng board ng majority state-owned Sberbank, ang pinakamalaking bangko sa Russia batay sa assets.
Ang mga pagkalugi na dulot ng mga aktibidad ng bawat ganitong scheme ay umaabot sa 1 bilyong rubles (halos $12.7 milyon), ibinunyag ng executive sa isang panayam sa ahensiyang balita na RIA Novosti.
“Tungkol sa mga grupong gumagana gaya ng mga financial pyramid, binago na nila ang kanilang mga taktika. Dati, hinihikayat nila ang mga tao na kumuha ng loan, nag-aalok ng gantimpala kapalit nito at nangangakong magbabayad,” pahayag ni Kuznetsov, dagdag pa niya:
“Ngayon, nagkukunwari silang pseudo-brokers, nag-aalok ng diumano’y kapaki-pakinabang na partisipasyon sa cryptocurrencies o securities trading. Nakalkula namin na, sa karaniwan, ang isang ganitong pyramid ay nanloloko sa mga Russian ng isang bilyong rubles.”
Sa nakaraang taon, natukoy ng security service ng Sber ang 38 ganitong klase ng estruktura at napigilan ang kanilang mga aktibidad, sa pakikipagtulungan sa mga ahensiyang nagpapatupad ng batas sa Russia.
Ibinunyag ng mataas na opisyal na ang bangko ay umaasa sa mga advanced na teknolohiya sa paglaban sa krimen, kabilang na ang artificial intelligence (AI) models at mga komplikadong algorithm na, sa kanyang pananaw, ay lubusang binabago ang paraan ng ganitong mga imbestigasyon.
“Ang aming mga solusyon ay nagbibigay-daan sa amin upang parehong maagap na matukoy ang mga banta at mabilis na maresolba ang mga krimen. Halimbawa, gumagamit kami ng mga algorithm na sumusuri ng napakalaking volume ng data, na kayang tukuyin ang mga koneksyon ng mga suspek at matukoy ang kanilang papel sa isang kriminal na scheme,” paliwanag ni Kuznetsov.
Ang crypto ay nagiging paboritong tema ng mga Russian na manloloko bago ang legalisasyon
May mahabang kasaysayan ang Russia sa paglaban sa mga financial pyramid – mula sa isa sa pinakamalaking Ponzi scheme sa lahat ng panahon, ang MMM noong dekada 90, hanggang sa mas kamakailang crypto-focused na Finiko.
Noong Agosto, inanunsyo ng Central Bank of Russia (CBR) na natuklasan nito ang mahigit 4,000 entity na nagpapakita ng palatandaan ng ilegal na aktibidad sa financial market sa unang kalahati ng 2025.
Isang-kapat ng kabuuang iyon, higit sa 1,000, ay nag-alok ng “mabilis at garantisadong” kita mula sa pamumuhunan sa cryptocurrencies at iba pang digital assets, ayon sa monetary authority.
Noong Nobyembre, kinilala ng Ministry of Internal Affairs sa Moscow (MVD) na naging isa ang crypto sa pinakapopular na pang-akit na ginagamit ng mga Russian na manloloko noong nakaraang taon, ayon sa ulat ng Cryptopolitan.
Pagkatapos, noong unang bahagi ng Disyembre, isang kinatawan ng Civic Chamber ng Russian Federation ang nagsabing dalawang-katlo ng mga pondong nakuha mula sa mga nalokong mamamayan ay nauuwi sa paglalaba sa pamamagitan ng conversion sa cryptocurrency.
Gayunpaman, hindi lang crypto ang temang ginagamit ng mga scammer. Bago pa ang full-scale launch nito na nakatakdang magsimula sa taglagas ng 2026, ginagamit na nila ang digital rubles sa iba’t ibang scheme, ayon sa isang artikulo ng arawang Izvestia na inilathala noong nakaraang Setyembre.
Samantala, patuloy na tumataas ang interes ng mga Russian sa cryptocurrencies sa nakaraang taon, kung saan ang mga financial regulator sa Moscow ay nagsimulang lumuwag ang kanilang posisyon sa decentralized digital assets.
Naghahanda na ngayon ang mga institusyon ng pamahalaan na komprehensibong i-regulate ang crypto activities at transactions, kabilang ang investment at trading, sa unang kalahati ng taong ito.
Papunta sa pagtatapos ng nakaraang buwan, naglathala ang Bank of Russia ng bahagi mula sa bagong regulatory concept nito na naglalayong kilalanin ang Bitcoin at mga katulad nito bilang “currency assets.”
Noong nakaraang linggo, inanunsyo ng pinuno ng mahalagang parliamentary Committee on Financial Markets, si Anatoly Aksakov, na nakapagsumite na ng draft bill ang mga mambabatas ng Russia upang maayos na i-regulate ang merkado at palawakin ang legal na access ng mga investor.
Kung binabasa mo ito, ikaw ay nangunguna na. Manatili diyan sa pamamagitan ng aming newsletter.
