RISQ Protocol: On-chain Risk at Asset Management

Ano ang RISQ Protocol

Mga kaibigan, isipin ninyo ang karaniwang pagbili at pagbenta ng stocks, kung minsan gumagamit tayo ng tinatawag na “options”—hindi ito direktang pagbili ng stock, kundi pagbili ng karapatan na bumili o magbenta ng stock sa isang tiyak na presyo sa hinaharap. Sa mundo ng blockchain, ang RISQ Protocol (tinatawag ding RISQ) ay nag-aalok ng ganitong “digital options trading market” at “automated market maker” (AMM).

Sa madaling salita, ito ay isang desentralisadong plataporma na nagpapahintulot sa lahat na makipagkalakalan ng options nang hindi kailangang ipagkatiwala ang kanilang crypto assets sa anumang sentralisadong institusyon. Maaari mo itong ituring na isang 24/7 bukas, global na “insurance company” o “speculation market” para sa crypto assets.

Target na User at Pangunahing Gamit:

• Para sa gustong protektahan ang asset: Kung nag-aalala ka na bababa ang presyo ng hawak mong Bitcoin o Ethereum, puwede kang bumili ng “put option”—parang bumili ka ng insurance laban sa pagbaba ng presyo. Kahit bumaba ang presyo, puwede mo pa ring ibenta sa mas mataas na presyo at mabawasan ang iyong lugi.
• Para sa gustong mag-speculate nang maliit ang puhunan: Kung naniniwala kang tataas ang presyo ng isang crypto asset pero ayaw mong mag-invest ng malaki, puwede kang bumili ng “call option.” Parang maliit lang ang ilalabas mong pera, pero may karapatan kang bumili sa mas mababang presyo sa hinaharap. Kapag tumaas nga ang presyo, malaki ang posibleng kita mo.
• Para sa gustong kumita ng fees: Maaari ka ring maging “market maker” o “option seller” sa market na ito, magbigay ng liquidity (ilagay ang iyong crypto assets sa pool) para makapagbenta ng options sa iba. Bilang kapalit, kikita ka mula sa option fees na binabayaran ng mga bumibili ng options.
• Asset manager: Sinusuportahan din ng plataporma ang pagbuo ng desentralisadong hedge fund, na tumutulong sa mga propesyonal na asset manager na mag-manage ng risk at asset on-chain.

Tipikal na Proseso ng Paggamit:

Halimbawa, gusto mong protektahan ang iyong Ethereum (ETH) mula sa pagbaba ng presyo:

1. Pumunta ka sa RISQ Protocol platform.
2. Piliin ang asset na gusto mong protektahan, halimbawa ETH.
3. Bumili ng “put option,” itakda ang presyo na gusto mong protektahan (strike price) at expiry date.
4. Magbayad ng option fee.
5. Kapag dumating ang expiry at bumaba nga ang presyo ng ETH sa ilalim ng strike price mo, puwede mong gamitin ang karapatan mo at ibenta ang ETH sa strike price—mababa ang lugi mo. Kung hindi bumaba ang presyo, mag-e-expire lang ang option at option fee lang ang talo mo.

Lahat ng prosesong ito ay awtomatikong isinasagawa sa blockchain gamit ang smart contract (isang digital na kontrata na awtomatikong tumatakbo kapag natugunan ang mga kondisyon, walang third party na kailangan), kaya napaka-transparent at desentralisado.

Bisyo ng Proyekto at Value Proposition

Ang bisyon ng RISQ Protocol ay maging isang plataporma para sa “on-chain risk at asset management.” Layunin nitong magbigay ng desentralisadong mga produktong pinansyal at serbisyo para mas maraming tao ang makalahok sa risk management at speculation ng crypto assets, at alisin ang mga hadlang sa pagpasok na karaniwan sa tradisyonal na financial market.

Pangunahing Problema na Nilulutas:

• Malaking volatility sa crypto market: Malaki ang galaw ng presyo ng cryptocurrencies, kaya malaki ang risk para sa investors. Nagbibigay ang RISQ Protocol ng options tools para makapag-hedge ng risk at maprotektahan ang asset.
• Mataas ang hadlang sa tradisyonal na options: Sa tradisyonal na financial market, mataas ang hadlang para sa ordinaryong investors—kailangan ng komplikadong KYC (Know Your Customer) at malaking kapital. Sa RISQ Protocol, dahil desentralisado, mababa ang hadlang, walang KYC o registration na kailangan.
• Kakulangan ng desentralisadong risk management tools: Sa DeFi (decentralized finance), marami nang lending at trading platforms, pero kulang pa ang mga propesyonal na risk management tools. Pinupunan ito ng RISQ Protocol sa pamamagitan ng on-chain options trading.

Pagkakaiba sa mga Katulad na Proyekto:

Bilang isang desentralisadong options trading platform, binibigyang-diin ng RISQ Protocol ang non-custodial (hindi hawak ng platform ang iyong asset, ikaw ang may kontrol) at 24/7 trading. Plano rin nitong suportahan ang maraming blockchain tulad ng Binance Smart Chain, Polygon, at Ethereum para mas malawak ang saklaw at user base.

Teknikal na Katangian

Ang core na teknikal na katangian ng RISQ Protocol ay ang desentralisado, non-custodial na options trading mechanism, at suporta sa multi-chain.

• Non-custodial: Ikaw ang may hawak ng iyong crypto asset, hindi mo kailangang magtiwala sa third party para bantayan ang iyong pondo. Parang pera mo ay nasa sarili mong vault, hindi sa bangko.
• On-chain settlement: Lahat ng options contract settlement ay nangyayari sa blockchain—open, transparent, at hindi puwedeng baguhin.
• Liquidity pool at automated market maker (AMM): Gumagamit ang platform ng liquidity pool para suportahan ang options trading. Ang liquidity providers (LPs) ay naglalagay ng asset sa pool para magbigay ng liquidity sa options trading. Gumagamit ang platform ng AMM model—algorithm ang nagma-match ng trades, hindi tradisyonal na order book.
• Multi-chain deployment: Unang inilunsad ang RISQ Protocol sa Binance Smart Chain, at plano nitong mag-expand sa Polygon at Ethereum, kaya mas maraming users ang maaabot at magagamit ang mga benepisyo ng iba’t ibang blockchain.
• Censorship-resistant: Dahil desentralisado ang protocol, hindi ito umaasa sa sentralisadong server o institusyon, kaya mahirap itong i-censor o isara.

Tokenomics

May sariling native token ang RISQ Protocol, tinatawag ding RISQ. Mahalaga ang papel ng token na ito sa protocol—hindi lang ito medium of exchange, kundi tulay sa pagitan ng users, liquidity providers, at ecosystem ng protocol.

• Token symbol: RISQ
• Gamit ng token:
  • Staking: Puwedeng i-stake ng users ang RISQ token para bumili ng “staking lots.” Kailangan ng 10,000 RISQ token para sa bawat staking lot.
  • Kumita ng fees: Ang mga nag-stake ng RISQ token ay puwedeng kumita mula sa settlement fees ng options trading. Bawat options trade ay may 1% settlement fee, na ibinibigay sa RISQ stakers, at binabayaran sa underlying crypto asset (halimbawa, nag-stake ka ng RISQ at pinili mo ang ETH bilang reward, ETH ang matatanggap mo).
  • Reward para sa liquidity providers: Ang mga nagbibigay ng liquidity sa options pool (option sellers) ay makakakuha ng 100% ng option fee (premium). Bukod dito, puwede ring mag-stake ng kanilang “writeTokens” ang liquidity providers para kumita ng RISQ token.
• Total supply at circulation: Ayon sa CoinMarketCap, ang self-reported circulating supply ng RISQ Protocol ay 327,591 RISQ, at self-reported market cap ay $0 (karaniwan, ibig sabihin hindi pa na-verify ng CoinMarketCap ang market cap).

Sa kabuuan, ang disenyo ng RISQ token ay para hikayatin ang users na magbigay ng liquidity at mag-manage ng risk sa protocol, at magbigay ng reward sa token holders sa pamamagitan ng revenue sharing, kaya nabubuo ang positibong ecosystem.

Koponan, Pamamahala, at Pondo

Sa kasalukuyan, limitado ang detalyadong impormasyon tungkol sa core team ng RISQ Protocol, governance mechanism, at pondo.

Karaniwan, ang isang desentralisadong proyekto ay may ganitong pamamahala at pondo:

• Core team: Responsable sa development, maintenance, at strategic planning ng proyekto.
• Community governance: Maraming desentralisadong proyekto ang gumagamit ng DAO (decentralized autonomous organization) para payagan ang token holders na makilahok sa mahahalagang desisyon ng proyekto, tulad ng protocol upgrade, parameter adjustment, atbp.
• Treasury at pondo: Karaniwan, may community treasury ang proyekto para suportahan ang development, ecosystem building, security audit, atbp. Ang pondo ay maaaring galing sa token sale, protocol revenue, atbp.

Bagaman walang makitang detalyadong pagpapakilala ng team members ng RISQ Protocol, may ilang code repositories ito sa GitHub, na nagpapakita ng development activity.

Roadmap

Ipinapakita ng roadmap ng RISQ Protocol ang ambisyon nitong magsimula bilang options trading platform at unti-unting mag-expand sa mas komprehensibong risk at asset management services.

• Q3 2021: Ilunsad ang RISQ Options Desk. Unang deployment sa Binance Smart Chain, suportado ang WBTC, ETH, BNB, LINK, UNI, COMP, BCH, at iba pang crypto assets para sa options trading. Plano ring mag-deploy sa Polygon network.
• Q2 2022: Ilunsad ang DeFi Hedge Fund Platform. Isang investment system na pinamamahalaan ng DeFi smart contracts, para sa on-chain hedge fund service ng asset managers.
• Q3 2022: Ilunsad ang RISQ Protocol Analytics. Isang dashboard para subaybayan ang portfolio, options market, staking rewards, at liquidity earnings.
• Q4 2022: Ilunsad ang Crypto Margin Trading. Isang non-custodial, decentralized margin trading exchange na tinatawag na “Perpetual RISQ,” na nagpapahintulot sa users na mag-trade ng leveraged crypto assets, at posibleng gamitin kasabay ng RISQ options.

Ipinapakita ng roadmap na layunin ng RISQ Protocol na bumuo ng integrated DeFi ecosystem na sumasaklaw sa options trading, hedge fund, data analytics, at margin trading.

Karaniwang Paalala sa Risk

Mga kaibigan, sa mundo ng blockchain, magkasama ang oportunidad at risk. Mahalaga ang pag-unawa sa mga potensyal na risk—narito ang ilang karaniwang risk na maaaring harapin ng RISQ Protocol (hindi ito investment advice, mag-research pa rin kayo):

• Teknikal at Security Risk:
  • Smart contract vulnerability: Kahit awtomatikong tumatakbo ang smart contract, puwedeng may bug sa code na magdulot ng pagkawala ng pondo.
  • Oracle risk: Umaasa ang RISQ Protocol sa external price data (oracle) para sa options settlement. Kung magka-problema o ma-manipulate ang oracle, puwedeng magdulot ng hindi patas na settlement.
  • Multi-chain risk: Ang cross-chain operations ay puwedeng magdala ng bagong security vulnerabilities at complexity.
• Economic Risk:
  • Liquidity risk: Kung kulang ang liquidity sa options pool, puwedeng hindi makabili o makabenta ng options sa gustong presyo, o hindi agad ma-exercise ang option.
  • Impermanent loss: Para sa liquidity providers, dahil sa price volatility, puwedeng bumaba ang value ng asset na nilagay sa pool kumpara sa simpleng pag-hold lang.
  • Market volatility: Malaki ang galaw ng crypto market, at ang options trading ay may leverage effect—puwedeng lumaki ang kita, pero puwedeng lumaki rin ang lugi.
  • Token price volatility: Ang presyo ng RISQ token ay apektado ng supply-demand, project progress, at iba pang factors—puwedeng magbago-bago ang value nito.
• Compliance at Operational Risk:
  • Regulatory uncertainty: Patuloy pang nagbabago ang global regulation sa crypto at DeFi, kaya puwedeng maapektuhan ang operasyon ng proyekto sa hinaharap.
  • Competition risk: Mataas ang kompetisyon sa DeFi, maraming bagong proyekto at teknolohiya, kaya kailangang mag-innovate ang RISQ Protocol para manatiling competitive.
  • Team execution risk: Malaki ang epekto ng tagumpay ng proyekto sa kakayahan ng team na magpatupad ng roadmap at harapin ang mga hamon.

Tandaan, lahat ng investment ay may risk, lalo na sa bagong crypto market. Bago sumali sa anumang proyekto, mag-due diligence at magdesisyon ayon sa iyong risk tolerance.

Verification Checklist

Para matulungan kayong mas lubos na maunawaan ang RISQ Protocol, narito ang ilang key sources na puwede ninyong i-check at i-verify:

• Blockchain explorer contract address: Hanapin ang RISQ token contract address sa Binance Smart Chain (BSC), Polygon, atbp. Sa blockchain explorer (tulad ng BscScan, PolygonScan), puwede mong makita ang token issuance, holder distribution, transaction history, atbp.
• GitHub activity: Bisitahin ang RISQ Protocol GitHub repositories (hal. risqprotocol/WhitePaper at risqprotocol/options-docs). Tingnan ang code commit frequency, issue resolution, developer community participation, atbp. para ma-assess ang development activity at transparency ng proyekto.
• Official website at documentation: Basahin ang official website at whitepaper ng RISQ Protocol (kung may latest version), para sa pinaka-direkta at kumpletong impormasyon ng proyekto.
• Community channels: Sundan ang official social media ng proyekto (tulad ng Twitter, Medium), Telegram, Discord, atbp. para sa latest updates, community discussion, at team interaction.
• Audit report: Hanapin ang third-party security audit report para sa RISQ Protocol smart contracts. Makakatulong ang audit report para ma-assess ang security ng smart contract at matukoy ang potential vulnerabilities. Sa kasalukuyang search results, wala pang malinaw na audit report para sa RISQ Protocol, pero may nabanggit na “Risq Protocol Is Now KYC Approved by Assure.” Hindi ito security audit.

Buod ng Proyekto

Ang RISQ Protocol ay isang proyekto na nag-aalok ng desentralisadong options trading at asset management sa blockchain. Layunin nitong gawing mas flexible ang risk management at speculation ng crypto assets sa pamamagitan ng non-custodial, on-chain settlement. Plano ng platform na suportahan ang maraming mainstream blockchain at unti-unting palawakin ang product line mula options trading hanggang DeFi hedge fund, data analytics, at margin trading.

Ang RISQ token ang core ng ecosystem nito—ginagamit ang staking mechanism para hikayatin ang users na makilahok at magbahagi ng protocol revenue. Ang bisyon ng proyekto ay pababain ang hadlang sa tradisyonal na financial options at magbigay ng kinakailangang risk management tools sa crypto market.

Gayunpaman, tulad ng lahat ng bagong blockchain projects, may mga risk din ang RISQ Protocol—smart contract security, liquidity, market volatility, at regulatory uncertainty. Sa team information at audit report, limitado pa ang public details, kaya dapat bigyang-pansin ito sa pag-evaluate ng proyekto.

Sa kabuuan, nag-aalok ang RISQ Protocol ng isang interesting na solusyon sa larangan ng desentralisadong options, at may appeal para sa mga gustong mag-hedge ng risk o mag-leverage trading sa crypto market. Pero tandaan, ang lahat ng impormasyon sa itaas ay para sa reference lamang at hindi investment advice. Bago magdesisyon sa investment, mag-DYOR (Do Your Own Research) at lubos na unawain ang mga risk na kasama.