Rosyjscy organizatorzy piramid finansowych coraz częściej udają brokerów, oferując ofiarom możliwość zarobienia pieniędzy na inwestycjach w kryptowaluty i tradycyjne aktywa.
Sberbank, największa instytucja bankowa w Rosji, ostrzegł przed tym nowym trendem i oszacował, że każda zgłoszona piramida kosztuje niczego niepodejrzewających obywateli średnio nawet miliard rubli rosyjskich.
Oszustowie podszywają się pod brokerów, by promować inwestycje w kryptowaluty
Operatorzy piramid finansowych w Rosji aktualizują swoje taktyki i coraz częściej występują jako brokerzy świadczący usługi inwestycyjne w zakresie kryptowalut i papierów wartościowych.
Zgodnie z informacjami Stanisława Kuzniecowa, wiceprzewodniczącego zarządu w większości państwowego Sberbanku, największego rosyjskiego banku pod względem aktywów.
Straty spowodowane działalnością każdej takiej piramidy sięgają 1 miliarda rubli (prawie 12,7 miliona dolarów), ujawnił przedstawiciel banku w wywiadzie dla agencji prasowej RIA Novosti.
"Jeśli chodzi o grupy działające jak piramidy finansowe, zmieniły one swoje taktyki. Wcześniej namawiały ludzi do zaciągania kredytów, oferując w zamian nagrody i obiecując spłatę", zauważył Kuzniecow, wyjaśniając dalej:
"Teraz podszywają się pod pseudo-brokerów, oferując rzekomo zyskowny udział w handlu kryptowalutami lub papierami wartościowymi. Obliczyliśmy, że przeciętna taka piramida okrada Rosjan na miliard rubli."
W ciągu ostatniego roku służby bezpieczeństwa Sberbanku były w stanie zidentyfikować 38 takich struktur i udaremnić ich działalność, we współpracy z rosyjskimi organami ścigania.
Wysoko postawiony przedstawiciel ujawnił, że bank opiera się na zaawansowanych technologiach w walce z przestępczością, w tym na modelach sztucznej inteligencji (AI) i złożonych algorytmach, które według niego zasadniczo zmieniają podejście do takich śledztw.
"Nasze rozwiązania pozwalają nam zarówno przewidywać zagrożenia, jak i szybko rozwiązywać przestępstwa. Na przykład używamy algorytmów analizujących ogromne ilości danych, które są w stanie wykryć powiązania między podejrzanymi i ustalić ich rolę w schemacie przestępczym", wyjaśnił Kuzniecow.
Kryptowaluty stają się ulubionym tematem oszustów w Rosji przed legalizacją
Rosja ma długą historię walki z piramidami finansowymi – od jednej z największych piramid typu Ponziego w historii, MMM z lat 90., po ogromną, skoncentrowaną na kryptowalutach, Finiko w ostatnich latach.
W sierpniu Bank Centralny Rosji (CBR) ogłosił, że w pierwszej połowie 2025 roku wykrył ponad 4 000 podmiotów wykazujących oznaki nielegalnych działań na rynku finansowym.
Jedna czwarta tej liczby, ponad 1 000, oferowała "szybkie i gwarantowane" zyski z inwestycji w kryptowaluty i inne aktywa cyfrowe, podkreślił regulator monetarny.
W listopadzie Ministerstwo Spraw Wewnętrznych w Moskwie (MVD) przyznało, że kryptowaluty stały się jednym z najpopularniejszych wabików stosowanych przez rosyjskich oszustów w ubiegłym roku, jak informował Cryptopolitan.
Następnie, na początku grudnia, przedstawiciel Izby Obywatelskiej Federacji Rosyjskiej stwierdził, że dwie trzecie środków pozyskanych od oszukanych obywateli kończy jako wyprane poprzez konwersję na kryptowaluty.
Jednak kryptowaluty nie są jedynym tematem wykorzystywanym przez oszustów. Na długo przed pełnym uruchomieniem, zaplanowanym na jesień 2026 roku, już teraz używają cyfrowych rubli w różnych schematach, według artykułu dziennika Izwiestia opublikowanego we wrześniu ubiegłego roku.
Tymczasem rosyjskie zainteresowanie kryptowalutami rośnie od ostatniego roku, podczas którego regulatorzy finansowi w Moskwie zaczęli łagodzić swoje stanowisko wobec zdecentralizowanych aktywów cyfrowych.
Instytucje rządowe obecnie przygotowują się do kompleksowej regulacji działalności i transakcji związanych z kryptowalutami, w tym inwestycji i handlu, w pierwszej połowie tego roku.
Pod koniec ubiegłego miesiąca Bank Rosji opublikował fragment swojej nowej koncepcji regulacyjnej, która przewiduje uznanie Bitcoin i podobnych aktywów za "aktywa walutowe".
Wcześniej w tym tygodniu przewodniczący ważnej parlamentarnej Komisji ds. Rynków Finansowych, Anatolij Aksakow, ogłosił, że rosyjscy ustawodawcy przygotowali już projekt ustawy mającej odpowiednio uregulować rynek i rozszerzyć legalny dostęp inwestorów.
Jeśli to czytasz, jesteś już o krok przed innymi. Zostań tam, zapisując się do naszego newslettera.
