Сенатор Дик Дурбин представляет законопроект для борьбы с мошенничеством в криптовалютных банкоматах

Ведущий демократ Комитета по судебным делам Сената Дик Дурбин представил законопроект, устанавливающий правила, направленные на снижение мошенничества в крипто-банкоматах.

Закон о предотвращении мошенничества в крипто-банкоматах, представленный во вторник, устанавливает требования для операторов крипто-банкоматов, включая лимиты на транзакции и предоставление потребителям четких предупреждений о возможном мошенничестве, согласно одностраничному документу, полученному The Block.

"Господин Президент, эти меры являются здравым смыслом, который предотвратит потерю тысяч долларов, заработанных тяжелым трудом, многими американцами, особенно пожилыми людьми, из-за преступных схем," сказал демократ из Иллинойса во вторник на заседании Сената.

Ранее NBC News сообщило об объявлении законопроекта.

Регулирующие органы в течение многих лет внимательно изучали крипто-банкоматы из-за опасений, что они используются в мошеннических схемах. Федеральная торговая комиссия обнаружила "массовое увеличение" потерь потребителей из-за мошенничества с биткойн банкоматами, согласно отчету за сентябрь 2024 года. Глобально, платформа блокчейн-разведки TRM Labs обнаружила, что "уровень незаконной деятельности в крипто-банкоматах вдвое выше", чем в криптоиндустрии в целом.

Законопроект Дурбина потребует от операторов крипто-банкоматов предупреждать потребителей о риске мошенничества и иметь главного сотрудника по соблюдению норм, который создаст политику противодействия мошенничеству, которая будет отправлена в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями.

Законопроект также потребует установления лимитов на транзакции в размере $2000 в день для новых клиентов и полного возврата средств за мошеннические транзакции, если клиент сообщит об этом в течение 30 дней.

Во вторник на заседании Сената Дурбин сказал, что один из его избирателей в пригороде Чикаго получил телефонный звонок от человека, который представился заместителем шерифа округа и сообщил мужчине, что он пропустил заседание присяжных и что на него выдан ордер на арест. Затем ему якобы сказали заплатить штраф, чтобы избежать ареста, и направили внести $15,000 в местный крипто-банкомат.

"Не было никакой возможности отследить транзакцию до мошенника и вернуть деньги," сказал Дурбин.

Дурбин привел другой пример — он сказал, что владелец малого бизнеса в Спрингфилде, штат Иллинойс, убрал крипто-банкомат из магазина "после того, как стал свидетелем, как пожилые люди один за другим заходили, разговаривая по телефону, выглядя напряженными и внося огромные суммы наличных в машины."