Турция готовит более строгие правила в сфере криптовалют для борьбы с финансовыми преступлениями

• Правила потребуют от поставщиков услуг виртуальных активов собирать и предоставлять идентификационные данные отправителя или получателя для несоответствующих требованиям переводов.
• К большинству операций по выводу криптовалют будет применена 48-часовая задержка.
• Платформы должны иметь описание транзакции длиной более 20 символов, в дополнение к источнику и цели каждого перевода.

Министерство финансов и казначейства Турции во главе с министром финансов Мехметом Шимшеком вводит более строгие меры по пресечению отмывания денег с использованием криптовалют. Это особенно касается платформ, связанных с незаконными ставками и мошенничеством.

Правила будут соответствовать международным стандартам и потребуют от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) собирать и предоставлять идентификационные данные отправителя или получателя в случае несоответствующих требованиям переводов.

Дополнительные сведения говорят о том, что 48-часовая задержка присутствует и будет применяться к большинству крипто-выводов. Это увеличивается до 72-часовой задержки для первого вывода средств с любого счета, что является своего рода периодом охлаждения для предотвращения незаконных перемещений средств.

Существуют также лимиты на переводы стейблкоинов: дневной лимит составляет $3000, а месячный лимит — $50 000. Интересно, что провайдеры, которые полностью соблюдают правила, могут получить двойные лимиты.

Что касается самой транзакции, новые правила предусматривают, что платформы должны иметь описание транзакции длиной более 20 символов, в дополнение к источнику и цели каждого перевода.

Любое несоблюдение повлечет за собой административные, юридические и финансовые санкции, включая возможный отзыв лицензии.

Стоит отметить, что переводы, связанные с предоставлением ликвидности, маркет-мейкингом и арбитражем, будут исключены из этих ограничений при условии, что они находятся под контролем платформы.

Реформа нормативной базы Турции

В последнее время страна обратила внимание на крипторегуляторы и добавила ряд новых правил. Например, в марте Турция приняла новые криптозаконы в рамках своего Совета по рынкам капитала (CMB). Это ввело более строгие требования к лицензированию, защите депозитария и соблюдению требований, в основном отражая европейскую структуру MiCA.

Месяцем ранее вступило в силу правило, согласно которому VASP должны проверять пользователей при транзакциях на сумму свыше 15 000 турецких лир (примерно 425 долларов США).

Турция входит в число стран, где криптовалюта стала одним из лидеров в мире, чему способствовала инфляция и девальвация лиры, однако платежи с использованием криптовалюты по-прежнему запрещены центральным банком. Тем не менее, по данным Statista , число людей, которые слышали и знакомы с криптовалютами и биткоином, резко возросло. Оно выросло с 16% в 2020 году до 70% в 2021 году, а в последующие годы почти каждый участник опроса был осведомлен о криптовалюте.

Учитывая все обстоятельства, задержки вывода средств и лимиты стейблкоинов могут сдерживать краткосрочную спекулятивную торговлю, но Турция стремится найти баланс, который все еще допускает законную деятельность. Удастся ли стране добиться этого, пока неизвестно.