Сенаторы американского штата Висконсин представили законопроект, который призван ввести строгие требования к операторам криптовалютных банкоматов в регионе.
Сенат Висконсина зарегистрировал законопроект 386, направленный на предотвращение мошенничества через криптовалютные ATM.
Согласно документу, каждый оператор криптомата в Висконсине будет обязан:
- иметь действующую лицензию на перевод денежных средств;
- собирать данные клиента (ФИО, дата рождения, адрес, e-mail, номер телефона);
- требовать государственный документ (паспорт или водительское удостоверение) и фотографировать клиента;
- проводить проверку личности при каждой операции;
- размещать на устройстве предупреждение о риске мошенничества в поле зрения пользователя.
Максимальная сумма операций с одного аккаунта будет ограничена $1000 в сутки. Размер комиссии для клиентов ограничат фиксированной суммой $5 или 3% от объема сделки. В случае, если транзакция признана мошеннической и это подтверждено правоохранительными органами в течение 30 дней, оператор будет обязан полностью возместить клиенту средства.
Согласно данным Coin ATM Radar, в Висконсине насчитывается 582 криптомата.
Инициатива местных властей появилась на фоне предупреждений Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина (FinCEN) о росте числа преступлений, связанных с криптовалютными ATM. По данным ведомства, через такие устройства активно ведется незаконная деятельность. Так, в 2024 году количество жалоб на мошенничество через криптоматы выросло на 99%. Причем особую уязвимость демонстрируют пожилые пользователи. Убытки пользователей криптоматов в прошлом году достигли $247 млн.
Законопроект передан в Комитет по финансовым услугам Палаты представителей США и, в случае одобрения, требования вступят в силу в течение 60 дней.
Напомним, ранее редакция CP Media рассказывала чем криптоматы отличаются от традиционных банкоматов, а также какие возможности они открывают во время путешествий и в каких странах их проще всего найти.
