Джеймс Винн стверджує, що його банківські рахунки у Великій Британії були заморожені без пояснення причин

Леверидж-трейдер James Wynn, відомий своїми величезними прибутками та збитками, стверджує, що його банківські рахунки у Великій Британії були заморожені без пояснення причин.

Новий випадок з Великої Британії розпалює дискусію щодо дебанкінгу. У п’ятницю, 5 вересня, трейдер з левериджем з Великої Британії James Wynn опублікував пост, в якому стверджує, що його британські рахунки були заморожені. За словами Wynn, це сталося, незважаючи на те, що він не займався протиправною діяльністю і використовував рахунки для сплати "мільйонів" податків.

Wynn зазначив, що банківські працівники повідомили лише, що інструкції надійшли "згори", і що з ним зв’яжуться. Наразі незрозуміло, чи відповідальність за рішення несе банк чи британська влада. Проте ці пости викликали обговорення теми дебанкінгу.

Випадок James Wynn викликав дискусії щодо дебанкінгу

Британські органи влади мають законне право заморожувати рахунки за "обґрунтованою підозрою", що рахунки пов’язані з відмиванням грошей, ухиленням від сплати податків або шахрайством. Такі розпорядження можуть діяти до 2 років і стосуються всіх залишків понад £3,000. У 2024 році було 341 такий випадок, у результаті яких було заморожено активів на суму £57 мільйонів.

Банки можуть самостійно відмовити у наданні послуг або заморозити рахунки. Зазвичай це стосується клієнтів, які становлять "репутаційний ризик" для банку, включаючи політично значущих осіб або осіб, які займаються суперечливою діяльністю. Ця практика, також відома як дебанкінг, останнім часом піддається ретельному аналізу, особливо у Сполучених Штатах. Зокрема, ця практика, здається, непропорційно вплинула на криптовалютні компанії.

James Wynn — трейдер з високим левериджем у сфері криптовалют, відомий великими виграшами та ще більшими втратами. Він став відомим тим, що перетворив $700,000 на $25 мільйонів завдяки memecoin, перш ніж зазнати масових ліквідацій. У липні він втратив 99% свого портфеля, оціненого у $100 мільйонів.