Ngân hàng United Texas thân thiện với tiền điện tử đối mặt với lệnh ngừng hoạt động từ Cục Dự trữ Liên bang

Ngân hàng United Texas, có liên kết với ngành công nghiệp tiền điện tử, đã có "những thiếu sót đáng kể" liên quan đến khách hàng tiền điện tử và cách ngân hàng quản lý rủi ro, theo Cục Dự trữ Liên bang.

Ngân hàng trung ương cho biết họ đã kiểm tra ngân hàng Dallas vào tháng 5 năm 2023 và phát hiện những thiếu sót đó trong quản trị cũng như trong giám sát của hội đồng quản trị và ban quản lý cấp cao. 

"THEO ĐÓ, cuộc kiểm tra đã xác định những thiếu sót đáng kể liên quan đến ngân hàng đại lý nước ngoài và khách hàng tiền tệ ảo, cụ thể là quản lý rủi ro và tuân thủ các luật, quy tắc và quy định áp dụng liên quan đến chống rửa tiền (“AML”)..." ngân hàng cho biết trong lệnh ngừng và chấm dứt được ban hành vào thứ Tư. Cả Fed và ngân hàng đều đồng ý với lệnh đó.

Ngân hàng United Texas đã thực hiện các bước để củng cố Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và chương trình chống rửa tiền của mình, Fed cho biết thêm. Tiếp theo, hội đồng quản trị của ngân hàng được yêu cầu nộp một kế hoạch bằng văn bản về cách "tăng cường giám sát của hội đồng đối với việc tuân thủ các yêu cầu BSA/AML của ngân hàng," cũng như một kế hoạch thay đổi "chương trình thẩm định khách hàng," cùng với các kế hoạch khác, theo lệnh.

Ngân hàng United Texas chưa ngay lập tức phản hồi yêu cầu bình luận.

Ngân hàng Texas đã từng làm việc với các công ty tiền điện tử trong quá khứ, cụ thể là với Stellar Foundation và USDC của Circle. MoneyGram đã hợp tác với Stellar vào năm 2021 để cho phép thanh toán tiền điện tử bằng các loại tiền tệ địa phương cho người dùng. Mạng lưới của MoneyGram đã được tích hợp trên blockchain Stellar để giải quyết các giao dịch USDC, và Ngân hàng United Texas là ngân hàng thanh toán giữa Circle và MoneyGram, theo báo cáo trước đó từ The Block.

Đây là lần thứ hai trong một tháng mà Cục Dự trữ Liên bang đã ban hành các hành động thực thi đối với một ngân hàng liên quan đến tiền điện tử. Vào tháng 8, Fed cho biết họ đã phát hiện "những thiếu sót đáng kể" trong quản lý rủi ro và tuân thủ các luật chống rửa tiền của Customers Bancorp, Inc.

Một số người trong ngành công nghiệp tiền điện tử đã cáo buộc Fed thực hiện "Chokepoint 2.0," một thuật ngữ được một số người sử dụng để suy đoán về khả năng có một cuộc đàn áp rộng lớn và phối hợp hơn. Quan điểm đó từ ngành công nghiệp tiền điện tử tiếp tục sau lệnh ngừng và chấm dứt vào thứ Tư.

"@FederalReserve Hành động Thực thi: Lệnh Ngừng và Chấm dứt đối với Ngân hàng United Texas ở Dallas khi Chiến dịch #Chokepoint 2.0 Tiếp tục," Dan Spuller, trưởng bộ phận quan hệ ngành tại Hiệp hội Blockchain, cho biết trong một bài đăng trên X vào thứ Tư.