Các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc chuyển 312 tỷ USD cho các băng đảng và tội phạm

Các cơ quan quản lý tài chính Hoa Kỳ đã tiết lộ rằng các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc (CMLNs) đã tham gia vào việc rửa khoảng 312 tỷ USD trong các giao dịch đáng ngờ từ tháng 1 năm 2020 đến tháng 12 năm 2024, theo Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN). Những mạng lưới này chủ yếu được các băng đảng ma túy có trụ sở tại Mexico sử dụng để rửa tiền thu được bất hợp pháp từ buôn bán ma túy, bao gồm cả hoạt động fentanyl, cũng như các tội phạm khác như buôn người và gian lận. FinCEN đã ban hành một khuyến cáo và phân tích xu hướng tài chính để cảnh báo các tổ chức tài chính về quy mô và phương thức hoạt động của các mạng lưới này, đồng thời kêu gọi tăng cường cảnh giác và cải thiện khả năng phát hiện.

Khuyến cáo nhấn mạnh rằng CMLNs thường đóng vai trò trung gian giữa các băng đảng ma túy và các cá nhân Trung Quốc muốn lách luật kiểm soát tiền tệ nghiêm ngặt của Trung Quốc. Bằng cách tạo điều kiện chuyển đổi đồng USD, CMLNs cho phép các băng đảng chuyển đổi lợi nhuận bất hợp pháp từ ma túy thành tiền tệ có thể sử dụng, đồng thời giúp công dân Trung Quốc vượt qua giới hạn chuyển tiền ngoại tệ. Mối quan hệ cộng sinh này được thúc đẩy bởi các ràng buộc pháp lý ở cả Mexico và Trung Quốc, khiến các dòng tiền trực tiếp trở nên phức tạp đối với cả các băng đảng và công dân Trung Quốc. FinCEN nhấn mạnh rằng hệ thống tài chính Hoa Kỳ không được trở thành kênh trung gian cho các mạng lưới tội phạm này.

Bên cạnh các khoản thu nhập liên quan đến ma túy, CMLNs còn tham gia vào nhiều hoạt động phi pháp khác. Theo dữ liệu do FinCEN phân tích, các tổ chức tài chính đã nộp 1.675 báo cáo hoạt động đáng ngờ có thể liên quan đến buôn người hoặc buôn lậu. Ngoài ra còn có 43 báo cáo liên quan đến 766 triệu USD trong các giao dịch kết nối với 83 trung tâm chăm sóc người lớn và người cao tuổi tại New York. Các mạng lưới này cũng bị liên kết với gian lận y tế, lạm dụng người cao tuổi và hoạt động cờ bạc đáng ngờ, cho thấy phạm vi hoạt động rộng lớn của chúng.

Bất động sản đã nổi lên như một phương tiện quan trọng để rửa tiền phi pháp. FinCEN đã xác định 17.389 báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến hơn 53,7 tỷ USD trong các giao dịch liên quan đến lĩnh vực bất động sản. CMLNs thường sử dụng người vận chuyển tiền hoặc các công ty vỏ bọc để mua bất động sản, sau đó được sử dụng như một khoản đầu tư hoặc tài sản cho chính mạng lưới hoặc khách hàng giàu có người Trung Quốc. Những giao dịch này thường phức tạp và liên quan đến bên thứ ba, càng làm che giấu nguồn gốc của dòng tiền.

Để chống lại các hoạt động này, FinCEN đã đưa ra các chỉ số chính mà các tổ chức tài chính nên theo dõi. Ví dụ, người vận chuyển tiền thường sử dụng các nghề như “sinh viên”, “nội trợ” hoặc “nghỉ hưu” khi mở tài khoản, điều này không phù hợp với khối lượng giao dịch lớn được quan sát trong tài khoản của họ. Những mô hình như vậy có thể là dấu hiệu cảnh báo cho hành vi đáng ngờ. Khuyến cáo cung cấp danh sách chi tiết hơn về các chỉ số để giúp các tổ chức phát hiện và báo cáo hoạt động của CMLN.

Nỗ lực của FinCEN phù hợp với các chiến lược rộng lớn hơn của chính phủ nhằm phá vỡ tội phạm xuyên quốc gia bằng cách nhắm vào hạ tầng tài chính hỗ trợ các hoạt động phi pháp. Khuyến cáo và phân tích xu hướng tài chính nhằm tăng cường hợp tác giữa các tổ chức tài chính và cơ quan quản lý để xác định và triệt phá các mạng lưới này. Bằng cách đó, Hoa Kỳ hướng tới việc ngăn chặn sự lan rộng của CMLNs và giảm tác động của chúng đối với an toàn công cộng và tính toàn vẹn tài chính.