Những chi phí ẩn của sự ảnh hưởng: Cách kỹ thuật xã hội và cơn sốt memecoin khiến các nhà đầu tư giàu có dễ bị lừa đảo tiền mã hóa

Trong thế giới tiền mã hóa đầy biến động, những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao (HNWIs) phải đối mặt với một nghịch lý: chính những tài sản kỹ thuật số hứa hẹn tạo ra sự giàu có cũng ẩn chứa những cái bẫy tinh vi nhằm khai thác tâm lý con người. Kỷ nguyên memecoin, được thúc đẩy bởi văn hóa influencer và sự lan truyền trên mạng xã hội, đã làm gia tăng những rủi ro này. Đến năm 2025, hơn 2.17 tỷ đô la đã bị đánh cắp từ các dịch vụ crypto chỉ trong vòng sáu tháng, trong đó HNWIs chiếm một phần đáng kể trong số các khoản lỗ này [1]. Bài viết này phân tích cách các kỹ thuật lừa đảo xã hội và sự cường điệu do influencer dẫn dắt tạo ra các lỗ hổng, sử dụng các ví dụ thực tế và chiến thuật tâm lý để minh họa quy mô của vấn đề.

Sổ tay Lừa đảo Xã hội: Khai thác Niềm tin và Sự cấp bách

Các cuộc tấn công lừa đảo xã hội nhắm vào HNWIs đã phát triển vượt ra ngoài các hình thức phishing truyền thống. Những kẻ lừa đảo hiện sử dụng các chiến thuật nhiều lớp, như tạo ra các thông báo "tử vong" giả mạo hoặc giả danh các nhà cung cấp ví cứng, để thao túng nạn nhân giao nộp khóa riêng tư hoặc seed phrase [4]. Ví dụ, một vụ trộm bitcoin trị giá 40 triệu đô la vào năm 2025 liên quan đến một chiến dịch phối hợp các email hỗ trợ gây hiểu lầm và các yêu cầu khẩn cấp, lợi dụng niềm tin của nạn nhân vào các thương hiệu quen thuộc [2]. Những cuộc tấn công này khai thác các thiên kiến nhận thức như thiên kiến quyền lực và thiên kiến cấp bách, nơi nạn nhân tuân theo các yêu cầu từ những người được cho là chuyên gia hoặc dưới áp lực thời gian [5].

Một xu hướng đặc biệt đáng báo động là sự gia tăng của các "cuộc tấn công bằng vũ lực", nơi cưỡng ép vật lý được sử dụng để truy cập tài sản crypto. Những sự cố này đã tăng gấp đôi vào năm 2025, cho thấy hồ sơ công khai của HNWIs khiến họ trở thành mục tiêu cho cả các mối đe dọa kỹ thuật số lẫn vật lý [1]. Gánh nặng tâm lý càng nặng nề hơn bởi tính ẩn danh của các giao dịch crypto, thường khiến nạn nhân không có cách nào lấy lại tiền sau khi đã chuyển đi [3].

Sự Cường điệu của Influencer và Ảo ảnh Memecoin

Sự bùng nổ memecoin đã tạo ra một mặt trận mới cho các trò lừa đảo, với các influencer và người nổi tiếng đóng vai trò vừa là đồng phạm vô tình vừa là cố ý. Các token như $Jenner, được Caitlyn Jenner quảng bá, và $HAWK, do influencer Hailey Welch quảng bá, là ví dụ điển hình cho mô hình "pump and dump". Trong các mô hình này, những người trong cuộc nắm giữ 70–96% nguồn cung, thổi phồng giá thông qua sự cường điệu trên mạng xã hội trước khi bán tháo, để lại các nhà đầu tư nhỏ lẻ và thậm chí cả HNWI với những token vô giá trị [2].

Tác động tài chính là rất lớn. Chỉ riêng năm 2024, người Mỹ đã mất 9.3 tỷ đô la vì các vụ lừa đảo crypto, với HNWIs bị ảnh hưởng nặng nề do họ có quyền truy cập vào nguồn vốn lớn và dễ bị thu hút bởi các cơ hội đầu tư độc quyền [3]. Các nghiên cứu học thuật cho thấy 82.6% các meme coin có lợi nhuận cao đều có dấu hiệu bị thao túng, như giao dịch wash trading và bơm thanh khoản, càng làm xói mòn niềm tin vào hệ sinh thái [1].

Sự Kết hợp của Các Trò Lừa Đảo: Lừa đảo Xã hội + Sự Cường điệu của Influencer

Những trò lừa đảo gây thiệt hại nặng nề nhất là sự kết hợp giữa lừa đảo xã hội và sự cường điệu do influencer dẫn dắt. Ví dụ, vụ lừa đảo "Malone Lam", đã đánh cắp 230 triệu đô la từ một chủ nợ của Genesis, sử dụng việc giả mạo hỗ trợ của Google và Gemini để lấy seed phrase riêng tư [3]. Tương tự, vụ bê bối Milei $LIBRA chứng kiến các khoản lỗ hàng triệu đô la trong số các nhà giao dịch crypto theo các lời quảng bá của influencer mà không kiểm tra kỹ lưỡng [1]. Những trường hợp này cho thấy cách những kẻ lừa đảo lợi dụng uy tín của influencer để vượt qua sự hoài nghi, đặc biệt khi kết hợp với các deepfake do AI tạo ra hoặc danh tính tổng hợp [2].

Một hình ảnh sẽ trực quan hóa các chiến thuật lừa đảo đang diễn ra.

Giảm thiểu Rủi ro: Kêu gọi Cảnh giác

Để đối phó với những mối đe dọa này, HNWIs phải áp dụng chiến lược phòng thủ nhiều lớp. Bao gồm:
1. Lưu trữ lạnh cho phần lớn tài sản để ngăn chặn truy cập trái phép.
2. Xác thực đa yếu tố (MFA) và các mô phỏng phishing để huấn luyện đội ngũ nhận biết các nỗ lực lừa đảo xã hội [5].
3. Thẩm định kỹ lưỡng các lời quảng bá của influencer, bao gồm xác minh tiện ích và thanh khoản của token trước khi đầu tư [2].

Một hình ảnh sẽ làm nổi bật sự thống trị của các mối đe dọa tập trung vào con người.

Kết luận

Kỷ nguyên memecoin đã dân chủ hóa quyền tiếp cận crypto nhưng cũng dân chủ hóa các công cụ khai thác. Đối với HNWIs, rủi ro càng cao: sự giàu có và ảnh hưởng của họ khiến họ trở thành mục tiêu hàng đầu cho những kẻ lừa đảo kết hợp thao túng tâm lý với lừa đảo kỹ thuật số. Khi ngành công nghiệp phát triển, các biện pháp phòng vệ của những người tham gia dễ bị tổn thương nhất cũng phải phát triển theo. Những bài học từ năm 2025 đã rõ ràng—cảnh giác, giáo dục và hoài nghi không còn là lựa chọn mà là điều bắt buộc.

Nguồn:
[1] The High-Stakes Gamble of Celebrity-Backed Memecoins
[2] The Shadow War on Crypto: Social Engineering Attacks in 2025
[3] The Top Scams Targeting Ultra-High Net Worth Americans in 2025
[4] Sophisticated Crypto Theft Targeting High-Net-Worth Individuals
[5] Common psychological tactics used in social engineering