誰是中國加密貨幣女王？錢志敏的崛起、詐騙與後續效應

在加密貨幣領域中，很少有事件能如「中國加密貨幣女王」案件那樣規模龐大且充滿戲劇性。Zhimin Qian，被稱為中國加密貨幣女王，主導了全球最大型的加密詐騙案件之一，誤導超過128,000名投資者，並透過橫跨多大洲的複雜網絡洗錢數十億美元。從她精心打造的區塊鏈領袖形象，到在英國於反洗錢部門監控下戲劇性的套現嘗試，中國加密貨幣女王的故事成為國際金融犯罪史上的警世案例與里程碑。

本文將深入探討事件背後的來龍去脈、手法、國際套現過程，以及關於查扣Bitcoin的歸還方式對中國受害者持續進行的司法拉鋸。

誰是中國加密貨幣女王？

Zhimin Qian，被認為是最早的中國加密貨幣女王，於2014年作為天津藍田格瑞電子科技有限公司的領軍人物高調進入加密貨幣圈。她精心打造個人品牌，集創新浪財金融才與愛國主義形象於一身，據傳自稱擁有清華大學數學與密碼學博士學位，並曾赴美國考察前沿科技。這一背景神話大大提升了大眾信任，尤其受到中國專業人士與退休階層廣泛青睞。

在投資圈內被稱為「花花」的中國加密貨幣女王據說工作幾乎不眠不休，每晚僅睡幾個小時。她把自己的使命包裝為民族主義——為普通中國人帶來共同富裕，並揚言有朝一日將公司捐贈給中國政府。她的個人魅力與驚人回報的承諾，使她在區塊鏈投資新手中家喻戶曉，也定格了其中國加密貨幣女王的不朽惡名。

「清華博士」詐騙案：12.8萬中國投資者受害

2014至2017年間，中國加密貨幣女王以藍田格瑞名義精心策劃了一場龐氏騙局，直接波及中國31個省市區超過128,000人。該公司共推出十輪投資產品，關聯Bitcoin與「智慧養老」等熱門名詞增加其可信度，每份理財產品售價介於人民幣30,000至60,000元（約4,200至8,400美元），合約期限12至30個月不等。Qian承諾每日分紅約人民幣160元（約22美元，不含週末），聲稱年化回報率高達300%——遠超任何銀行或保險產品。

騙局的核心，是銷售Bitcoin挖礦機給投資者自用，或更常見的是交由藍田格瑞「託管」於其所謂的礦場。由於Bitcoin價格在2013與2014年持續走強，加上礦場參觀被定期組織，使得「保證無風險」獲利的承諾讓人放下戒心。然而，細究之下疑點重重：公司礦場設於市郊而非低電價地區，並以參觀時切斷機器電源、要求戴口罩防輻射等舉措敷衍過關。

儘管警訊頗多，中國加密貨幣女王的項目仍繼續膨脹。到2017年7月，該騙局已吸納超過12.8萬名受害者，吸金超過人民幣430億元（約61億美元）。多數投資者年齡介於50至75歲，包括退休公職人員、教師與銀行職員——他們多由受信任的朋友、親戚或同事介紹入場。2017年7月，天津警方以非法集資展開徹查，並對藍田格瑞多名高管提起公訴，但中國加密貨幣女王本尊則在抓捕前失蹤。

中國加密貨幣女王如何在英國洗錢：Bitcoin套現實錄

藍田格瑞垮台後，中國加密貨幣女王採取極端手段確保並清洗其非法所得。詳細法庭紀錄與國際報導披露，2017年7月，Zhimin Qian將公司資產轉換為Bitcoin。她用化名「Zhang Yadi」透過投資至少15萬美元獲取聖克里斯多福及尼維斯護照（此計畫允許無居留門檻即可取得國籍），還以「Nan Yin」取得緬甸偽造護照。在合作夥伴協助下，Qian經老撾輾轉於2017年9月抵達倫敦。

到英國後，中國加密貨幣女王與助手文劍將目光投向倫敦高端房地產，曾高調洽購多處產業，包括標價2,350萬英鎊（約2,980萬美元）的漢普斯特德豪宅，以及分別標價450萬英鎊（570萬美元）和1,250萬英鎊（1,590萬美元）的住宅。然而，即便是中國加密貨幣女王，要將如此巨量的Bitcoin套現也近乎不可能。英國嚴格的反洗錢規範，尤其2017年推出的「不可解釋財富令」，規定所有房產及法律中介需詳查資金來源。因此，即使文劍代表Qian出具公證證明3,000顆Bitcoin為其贈與，房仲與律師仍以資金來源無法完全證明為由拒絕交易。

在房產交易多次因資金來源問題受阻後，Qian與文劍轉而前往歐洲多國分散套現。他們前往奧地利、捷克、瑞士等地，以較小金額Bitcoin換取現金或珠寶等奢侈品。文劍還曾向英國律師匯出85萬英鎊（約108萬美元）作為購屋訂金。然而，這類分批且橫跨多國的交易很快就被反洗錢系統標註為高風險。

2018年10月，英國警方突襲中國加密貨幣女王位於倫敦的住所，查獲多台筆電（部分存有加密錢包金鑰）、關鍵金鑰手寫筆記、7萬多英鎊現金（約8.9萬美元）、USB隨身碟及其他文件。這顯示即使是知名大案，要在嚴格金融審查下將比特幣大額轉換為法幣都困難重重。現今的金融合規系統與反洗錢法規在英國設下重重關卡，甚至讓重大加密詐騙獲利也無法全數套現。

查扣Bitcoin的未來：如何分配給中國受害者

現今當局最大的挑戰，是如何處理從中國加密貨幣女王查扣到的可觀數位資產。在英國，警方共沒收超過61,000顆Bitcoin，創下英國史上最大數位資產查扣記錄。截至2023年，中方執法部門僅直接追回人民幣28億元（3.9億美元），僅占騙款的6.5%。同時，中國受害者申領退款後僅收回原投資金額的13%以下，凸顯跨國資產追討的實務難題。

其中法律糾紛陷入僵局：當局應按照2017年查扣時（約人民幣15,000元，即2,100美元每Bitcoin）的價格賠償受害者，還是按現今大幅成長的市價（超過人民幣80萬元，即11.2萬美元每Bitcoin）來補償？更複雜的是，英方建議查扣資產一半歸警察，一半歸內政部，中國刑法則規定所有非法所得應返還受害者。以聯合國公約為代表的國際反腐協定並未對數位資產追討作出明確規定，使中國加密貨幣女王案具備高度先例意義。多數專家認為，最終將採妥協方案——按2017年價格補償受害者，其餘增值將歸英國官方保有。

結語

Zhimin Qian，也就是中國加密貨幣女王的故事，揭示了無監管加密市場隱藏的極大風險，尤其當有心之人懂得操縱公眾信任。從其精心設計的科技先鋒形象到因加密貨幣兌現失敗崩盤，中國加密貨幣女王的傳奇不僅警示投資者，也成為全球反洗錢執法的一個重大里程碑。她的案件依然深刻影響監管規範、國際合作與數位資產追討界限，確保中國加密貨幣女王的教訓仍在全球加密社群迴盪不已。