Chi è la Crypto Queen cinese? L'ascesa, la truffa e le conseguenze di Zhimin Qian
Poche storie nel mondo delle criptovalute rivaleggiano per portata e intrigo con il caso della “Regina delle Cripto cinese”. Zhimin Qian, soprannominata la Regina delle Cripto cinese, ha guidato una delle più grandi frodi nel settore crittografico al mondo, ingannando oltre 128.000 investitori e riciclando miliardi attraverso reti complesse che si estendevano su diversi continenti. Dalla sua immagine costruita come visionaria della blockchain ai suoi tentativi drammatici di incassare in Regno Unito sotto l'occhio vigile delle autorità antiriciclaggio, la saga della Chinese Crypto Queen rappresenta una storia ammonitrice e un punto di riferimento nei crimini finanziari internazionali.
Questo articolo esamina il contesto, i metodi, i tentativi internazionali di incasso e la battaglia legale ancora in corso su come i Bitcoin sequestrati debbano essere restituiti alle vittime cinesi.
Chi è la Chinese Crypto Queen?
Zhimin Qian, considerata la vera Chinese Crypto Queen, fece irruzione sulla scena delle criptovalute nel 2014 come figura di spicco dietro Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Ha costruito con cura un marchio personale sia come finanziaria innovativa che come patriota leale, vantando presumibilmente un dottorato in matematica e crittografia presso la Tsinghua University e affermando di aver vissuto negli Stati Uniti per osservare tecnologie d’avanguardia. Questo mito ha generato un’ampia fiducia, in particolare tra i professionisti e i pensionati cinesi.
Nota tra gli investitori come “Huahua”, la Chinese Crypto Queen era famosa per lavorare incessantemente, dormendo solo poche ore a notte. Presentava la propria missione come patriottica—portare prosperità collettiva ai cinesi comuni e, un giorno, donare la sua azienda al governo della Cina. Il suo carisma e la promessa di ritorni straordinari l’hanno resa un nome conosciuto tra gli aspiranti investitori blockchain, assicurandole una fama duratura come Chinese Crypto Queen.
La truffa del “Dottorato della Tsinghua University”: truffati 128,000 investitori cinesi
Tra il 2014 e il 2017, la Chinese Crypto Queen orchestrò uno schema Ponzi ingegnoso sotto il nome di Lantian Gerui, colpendo direttamente oltre 128.000 persone provenienti da tutte le 31 province e regioni della Cina. L’azienda ha promosso dieci cicli di prodotti d’investimento, collegando parole chiave come Bitcoin e “pensione intelligente” per aggiungere credibilità. Ogni prodotto finanziario era prezzato tra 30.000 e 60.000 RMB (circa 4.200-8.400 dollari), con termini contrattuali tra 12 e 30 mesi. Qian prometteva dividendi giornalieri di circa 160 RMB (circa 22 dollari, esclusi i weekend), sostenendo rendimenti annualizzati fino al 300%—molto superiori a qualsiasi banca o prodotto assicurativo.
Il cuore della truffa consisteva nella vendita di macchine per il mining di Bitcoin, sia da utilizzare direttamente dagli investitori, sia—più spesso—per la “gestione fiduciaria” presso le presunte mining farm di Lantian Gerui. Con il prezzo del Bitcoin in crescita nel 2013 e 2014 e grazie ai tour “organizzati” delle strutture di mining, lo scetticismo veniva oscurato dalla promessa di profitti “senza rischio”. Tuttavia, un’analisi più attenta sollevava perplessità: le mining farm erano situate nelle periferie urbane invece che in province con elettricità a buon mercato, e le precauzioni come spegnere le macchine durante le visite e sostenere la necessità di indossare maschere per rischi di radiazione sembravano principalmente di facciata.
Nonostante questi segnali d’allarme, l’operazione della Chinese Crypto Queen continuò a crescere. Nel luglio 2017, lo schema aveva coinvolto oltre 128.000 vittime e accumulato più di 43 miliardi di RMB (6,1 miliardi di dollari). La maggior parte degli investitori aveva tra i 50 e i 75 anni, compresi pensionati del pubblico impiego, insegnanti e dipendenti bancari—molti introdotti da amici, parenti o colleghi di fiducia. Nel luglio 2017, in seguito a un’indagine approfondita della polizia di Tianjin per raccolta fondi illegale, la Lantian Gerui fu chiusa e diversi dirigenti perseguiti, ma la Chinese Crypto Queen scomparve prima di poter essere arrestata.
Come la Chinese Crypto Queen riciclò denaro attraverso il Regno Unito: il cashout in Bitcoin
Dopo il crollo di Lantian Gerui, la Chinese Crypto Queen adottò misure straordinarie per salvaguardare e riciclare i suoi profitti illeciti. Dettagliate testimonianze giudiziarie e report internazionali hanno rivelato che, nel luglio 2017, Zhimin Qian convertì gli asset societari in Bitcoin. Usando l’alias “Zhang Yadi”, ottenne un passaporto di Saint Kitts and Nevis tramite un investimento obbligatorio di almeno 150.000 dollari—un sistema noto per fornire passaporti senza residenza. Acquisì anche un falso passaporto del Myanmar come “Nan Yin”. Aiutata da una rete di collaboratori, Qian viaggiò attraverso il Laos e si stabilì a Londra nel settembre 2017.
Arrivata nel Regno Unito, la Chinese Crypto Queen e la sua assistente, Wen Jian, presero di mira il mercato immobiliare di lusso londinese. Tentarono di acquistare proprietà di alto profilo, tra cui una villa a Hampstead quotata a 23,5 milioni di sterline (circa 29,8 milioni di dollari), oltre a residenze del valore di 4,5 milioni (5,7 milioni di dollari) e 12,5 milioni di sterline (15,9 milioni di dollari). Tuttavia, la liquidazione di quantità così ingenti di Bitcoin si rivelò quasi impossibile, anche per la Chinese Crypto Queen. Il rigoroso sistema antiriciclaggio britannico (AML), soprattutto l’“Unexplained Wealth Order” del 2017, richiedeva un’approfondita verifica da parte di tutti gli intermediari immobiliari e legali. Wen, per conto di Qian, presentò documentazione notarile dichiarando che 3.000 Bitcoin erano stati donati da Qian, ma agenti immobiliari e avvocati si rifiutarono di proseguire senza prove inconfutabili di legittimità.
Bloccate più volte negli acquisti immobiliari a causa di dubbi sulla provenienza dei fondi, Qian e Wen optarono per frammentati cashout crittografici in Europa. Viaggiarono in Austria, Repubblica Ceca e Svizzera, scambiando piccole porzioni di Bitcoin con contanti e beni di lusso come gioielli. Wen riuscì a inviare un deposito di 850.000 sterline (circa 1,08 milioni di dollari) a un avvocato inglese in un ulteriore tentativo di acquistare proprietà. Tuttavia, queste transazioni frammentate e transfrontaliere furono rapidamente segnalate dai sistemi AML come sospette.
Nel ottobre 2018, le autorità britanniche fecero irruzione nell’abitazione londinese della Chinese Crypto Queen, sequestrando diversi laptop (alcuni con accesso a wallet crypto), appunti scritti con chiavi cruciali, oltre 70.000 sterline in contanti (circa 89.000 dollari), chiavette USB e altri documenti. L’incidente sottolineò quanto sia difficile—anche per una figura di alto profilo come la Chinese Crypto Queen—convertire grandi quantità di Bitcoin in fiat sotto l’attento scrutinio finanziario attuale. I moderni sistemi di conformità e le leggi antiriciclaggio nel Regno Unito creano enormi ostacoli, rendendo spesso impossibile persino alle principali frodi cripto incassare pienamente.
Cosa succede ai Bitcoin sequestrati: la distribuzione alle vittime cinesi
La sfida più grande per le autorità è ora la destinazione della fortuna in criptovalute sequestrata alla Chinese Crypto Queen. Nel Regno Unito, la polizia ha confiscato oltre 61.000 Bitcoin, segnando il più grande sequestro di asset digitali nella storia del paese. Al 2023, solo 2,8 miliardi di RMB (390 milioni di dollari)—solo il 6,5% del ricavato della frode—sono stati recuperati direttamente dalle forze dell’ordine cinesi per il rimborso. Nel frattempo, le vittime cinesi hanno ricevuto indietro meno del 13% dei loro investimenti originali, evidenziando i limiti pratici del recupero di asset su più giurisdizioni.
Persiste un complicato stallo legale: le autorità devono rimborsare le vittime in base al prezzo del Bitcoin al momento del sequestro nel 2017 (circa 15.000 RMB, o 2.100 dollari per Bitcoin), o secondo il valore attuale molto più alto (oltre 800.000 RMB, o 112.000 dollari per Bitcoin)? A complicare le cose, il Regno Unito propone una divisione: il 50% dei beni sequestrati alla polizia e il 50% all’Home Office, mentre la legge penale cinese prevede che tutti i proventi illeciti debbano essere restituiti alle vittime. I protocolli internazionali anticorruzione, come la Convenzione delle Nazioni Unite, mancano di linee guida specifiche su come distribuire asset digitali recuperati, rendendo il caso della Chinese Crypto Queen un precedente cruciale. La maggior parte degli esperti prevede un compromesso finale—rimborso alle vittime sulla base del prezzo del Bitcoin del 2017, con ogni apprezzamento mantenuto dalle autorità britanniche.
Conclusione
La saga della Chinese Crypto Queen, Zhimin Qian, mette in luce i grandi rischi nascosti nei mercati delle criptovalute non regolamentati, soprattutto quando guidati da personalità abili nello sfruttare la fiducia pubblica. Tracciando il suo percorso da un’immagine accuratamente costruita come pioniera tecnologica alla sua caduta durante un tentativo di incasso fallito, la storia della Chinese Crypto Queen è sia un avvertimento per gli investitori sia una pietra miliare per l’applicazione delle leggi antiriciclaggio a livello globale. Il suo caso continua a influenzare gli standard normativi, la cooperazione internazionale e i limiti del recupero degli asset digitali—garantendo che le lezioni della Chinese Crypto Queen risuonino nell’intera comunità cripto globale.
