Ang mga Chinese money laundering network ay nagpasok ng $312B para sa mga kartel at kriminal

Ibinunyag ng mga regulator ng pananalapi ng U.S. na ang mga Chinese money laundering networks (CMLNs) ay sangkot sa paglalaba ng humigit-kumulang $312 billion sa mga kahina-hinalang transaksyon mula Enero 2020 hanggang Disyembre 2024, ayon sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ng U.S. Treasury. Pangunahing ginagamit ng mga drug cartel na nakabase sa Mexico ang mga network na ito upang ilaba ang mga ilegal na kita mula sa drug trafficking, kabilang ang mga operasyon ng fentanyl, pati na rin sa iba pang krimen gaya ng human trafficking at panlilinlang. Naglabas ang FinCEN ng advisory at financial trend analysis upang bigyang-babala ang mga institusyong pinansyal ukol sa lawak at pamamaraan ng mga operasyong ito, at hinihimok ang mas mataas na pagbabantay at pagpapabuti ng kakayahan sa pagtuklas.

Binibigyang-diin ng advisory na madalas gumanap ang CMLNs bilang tagapamagitan sa pagitan ng mga drug cartel at mga indibidwal na Tsino na nagnanais umiwas sa mahigpit na batas ng China sa kontrol ng pera. Sa pamamagitan ng pagpapadali ng paglipat ng U.S. dollars, pinapayagan ng CMLNs ang mga cartel na gawing magagamit na pera ang kanilang mga ilegal na kita mula sa droga, habang tinutulungan din ang mga Chinese nationals na lampasan ang limitasyon sa paglipat ng dayuhang pera. Ang ugnayang ito ay dulot ng mga regulasyong hadlang sa parehong Mexico at China, na nagpapahirap sa direktang daloy ng pera para sa mga cartel at mga mamamayang Tsino. Binigyang-diin ng FinCEN na hindi dapat maging daluyan ang sistema ng pananalapi ng U.S. para sa mga kriminal na network na ito.

Bukod sa mga kita mula sa droga, sangkot din ang CMLNs sa iba pang mga ilegal na gawain. Ayon sa datos na sinuri ng FinCEN, nag-file ang mga institusyong pinansyal ng 1,675 suspicious activity reports na posibleng may kaugnayan sa human trafficking o smuggling. Mayroon ding 43 ulat na kinasasangkutan ng $766 million sa mga transaksyon na konektado sa 83 adult at senior day care centers sa New York. Ang mga network ay naiuugnay din sa healthcare fraud, pang-aabuso sa matatanda, at kahina-hinalang aktibidad sa gaming, na nagpapakita ng lawak ng kanilang operasyon.

Lumilitaw ang real estate bilang isang mahalagang paraan ng paglalaba ng ilegal na pondo. Natukoy ng FinCEN ang 17,389 suspicious activity reports na kinasasangkutan ng mahigit $53.7 billion sa mga transaksyon na may kaugnayan sa sektor ng real estate. Madalas gumamit ang CMLNs ng mga money mule o shell company upang bumili ng ari-arian, na ginagamit bilang pamumuhunan o asset para sa mismong network o sa mga mayayamang kliyenteng Tsino. Kadalasang komplikado ang mga transaksyong ito at may kasamang mga third party, na lalo pang nagpapalabo sa pinagmulan ng pondo.

Upang labanan ang mga aktibidad na ito, inilatag ng FinCEN ang mga pangunahing palatandaan na dapat bantayan ng mga institusyong pinansyal. Halimbawa, madalas gumamit ng mga propesyon tulad ng “student,” “housewife,” o “retired” ang mga money mule kapag nagbubukas ng account, na hindi tugma sa malalaking halaga ng transaksyon sa kanilang mga account. Maaaring magsilbing red flag ang mga ganitong pattern para sa kahina-hinalang gawain. Nagbibigay ang advisory ng mas detalyadong listahan ng mga palatandaan upang matulungan ang mga institusyon na matukoy at iulat ang aktibidad ng CMLN.

Ang mga pagsisikap ng FinCEN ay kaakibat ng mas malawak na estratehiya ng pamahalaan upang pigilan ang transnational crime sa pamamagitan ng pagtutok sa pinansyal na imprastraktura na sumusuporta sa mga ilegal na aktibidad. Layunin ng advisory at financial trend analysis na palakasin ang kolaborasyon sa pagitan ng mga institusyong pinansyal at mga regulatory body upang matukoy at mabuwag ang mga network na ito. Sa ganitong paraan, layunin ng U.S. na pigilan ang paglaganap ng CMLNs at mabawasan ang epekto nito sa pampublikong kaligtasan at integridad ng pananalapi.