-
Nagrehistro ang India ng 49 na crypto exchange sa ilalim ng FIU, pinahigpit ang mga patakaran sa AML upang sugpuin ang mga scam, pandaraya, at pagpopondo ng terorismo sa sektor ng crypto.
-
Ang mga crypto platform ay nahaharap sa multa na ₹28 crore habang ipinatutupad ng India ang pagsunod sa AML, pagsubaybay ng wallet, at pagtatasa ng panganib upang palakasin ang pangangasiwa sa merkado.
Pinaiigting ng India ang regulasyon sa sektor ng crypto, kung saan 49 na cryptocurrency exchange ang opisyal na nakarehistro sa Financial Intelligence Unit (FIU) sa pananalapi ng taong 2024–25. Bahagi ito ng pagsisikap ng pamahalaan na ilagay ang mga aktibidad ng digital asset sa ilalim ng mas mahigpit na kontrol ng anti-money laundering (AML) at counter-terror financing, dahil sa lumalaking pag-aalala sa maling paggamit ng crypto sa mga kriminal na gawain.
Pagbubunyag ng FIU: Mataas na Panganib na Aktibidad sa Crypto
Ayon sa ulat ng FIU para sa taong pananalapi 2024–25, ang pagrerehistro ay kasunod ng pagsusuri ng Suspicious Transaction Reports (STRs) na isinumite ng mga crypto platform. Natuklasan ng FIU na paulit-ulit na ginagamit ang mga crypto fund para sa mga mataas na panganib na aktibidad, kabilang ang mga scam, pandaraya, network ng sugal, hindi naitalang paglilipat, at pang-aabuso sa peer-to-peer. Ang ilang kaso ay konektado pa sa darknet services, pagpopondo ng terorismo, at materyal na may kaugnayan sa pang-aabusong sekswal sa bata, na nagpapakita kung paano maaaring abusuhin ang anonymity ng crypto kung hindi ito mareregulahan.
Sa 49 na nakarehistrong platform, 45 ay nakabase sa India, habang apat ang nag-ooperate sa ibang bansa. Hindi tulad ng ibang mga bansa na maraming ahensiya ang namamahala sa crypto, itinalaga ng India ang FIU, sa ilalim ng Ministry of Finance, bilang tanging awtoridad na nagmomonitor sa mga exchange.
Sinabi ni Sumit Gupta, CEO ng CoinDCX, “Ang crypto market sa India ay mas kompetitibo kaysa inaakala ng karamihan. Sa aking palagay, mabuti ang malusog na kompetisyon para sa ecosystem dahil hinihikayat nito ang inobasyon.”
- Basahin din :
- Magkikita ang Bipartisan Senators sa Martes para sa Clarity Act: Ipapaliban ba ni President Trump ang Altseason 2026?
- ,
Dapat Sundin ng Crypto Exchanges sa India ang mga Patakaran sa AML
Ang mga crypto exchange sa India ay legal na ikinoklasipika bilang Virtual Digital Asset (VDA) Service Providers at napapailalim sa Prevention of Money Laundering Act (PMLA) mula pa noong 2023. Dapat gawin ng mga exchange ang mga sumusunod:
- Maghain ng Suspicious Transaction Reports (STRs)
- Tukuyin ang mga may-ari ng wallet
- Subaybayan ang mga aktibidad ng token fundraising gaya ng IPOs
- I-monitor ang mga paglilipat sa pagitan ng hosted at un-hosted wallets
Pagkatapos ng pagrerehistro, kailangan ding gawin ng mga exchange ang mga sumusunod:
- Isiwalat ang kanilang ugnayan sa mga bangko
- Magtalaga ng mga compliance officer
- Magsagawa ng internal audit
- Sundin ang risk-based na pag-check sa customer
- Suriin ang mga transaksyon para sa mga sanction at magsagawa ng regular na risk assessments
Kailangang ibahagi ang lahat ng impormasyong ito sa FIU.
Pagpapatupad ng FIU at mga Parusa sa Crypto sa India
Aktibong pinapatupad ng FIU ang pagsunod. Sa FY 2024–25, ang mga crypto platform na nabigong matupad ang mga obligasyon sa AML ay pinagmulta ng kabuuang ₹28 crore. Natukoy din ng FIU ang mga rehiyonal na hotspot ng transaksyon at mga digital asset na karaniwang konektado sa iligal na aktibidad, na nagpapalakas sa kakayahan ng pamahalaan sa intelihensiya at pagbabantay.
Pagpapalakas ng Regulasyon ng Crypto sa India
Kinikilala ng India ang potensyal ng crypto na baguhin ang pananalapi at paglikha ng yaman ngunit nananatiling maingat sa mga panganib na dulot ng mabilis na transaksyon, global na abot, at pseudonymous na paglilipat. Kasabay ng mga hakbang sa AML, pinalakas pa ng pamahalaan ang pangangasiwa sa pamamagitan ng mga patakaran sa pagbubuwis at withholding tax sa ilalim ng Income Tax Act.
Huwag Palampasin ang Mga Balita sa Crypto World!
Maging una sa balita, ekspertong pagsusuri, at real-time na update sa mga pinakabagong trend sa Bitcoin, altcoins, DeFi, NFTs, at iba pa.
FAQs
Binabantayan ng FIU ang mga crypto exchange, ipinatutupad ang pagsunod sa AML, at sinusubaybayan ang mga kahina-hinalang transaksyon upang maiwasan ang pandaraya, scam, at iligal na aktibidad.
Dapat magsumite ng mga ulat sa kahina-hinalang aktibidad ang mga exchange, tukuyin ang mga may-ari ng wallet, bantayan ang mga paglilipat, magsagawa ng audit, at suriin ang mga sanction.
Layunin ng India na sugpuin ang pandaraya, pagpopondo ng terorismo, at scam habang pinapalago ang ligtas na ecosystem ng crypto at pinoprotektahan ang mga mamumuhunan.

