Ang Financial Intelligence Unit ng India ay naghigpit ng mga kinakailangan sa pagsunod para sa mga cryptocurrency platform. Noong Enero 8, inilabas ang mga updated na patakaran na nag-uutos ng live na beripikasyon ng pagkakakilanlan at pagsusuri ng lokasyon bilang bahagi ng mas pinatinding anti-money laundering at know your customer na mga hakbang na naglalayong sugpuin ang mga iligal na transaksyon.
Itinuturing ng mga gabay ang mga crypto exchange bilang mga virtual digital asset service provider, na nangangailangan ng mas mahigpit na proseso ng beripikasyon lampas sa simpleng pag-upload ng dokumento. Binanggit ng FIU ang anonymous at agarang katangian ng mga VDA na transaksyon bilang dahilan sa pagpapalawak ng pagmamanman. Ang mga platform ay may obligasyong pigilan ang money laundering, pagpopondo ng terorismo, at pagpopondo ng proliferasyon sa pamamagitan ng matibay na mekanismo ng Client Due Diligence.
Ang proseso ng Client Due Diligence ay nangangailangan na ngayon ng mga platform na kilalanin ang mga kliyente sa pamamagitan ng pagkuha ng mga detalye at dokumento habang bineberipika ang pagkakakilanlan gamit ang mapagkakatiwalaang independiyenteng mga pinagmulan. Ang mga reporting entity ay kailangang mangolekta ng karagdagang mga tagatukoy kabilang ang IP address na may timestamp, geo-location data, device ID, VDA wallet address, at transaction hash para sa layunin ng beripikasyon, pagpapatunay, pagmamanman, at pagtatasa ng panganib.
Ang Permanent Account Number na beripikasyon ay nagiging mandatory para sa onboarding at pagsasagawa ng anumang VDA-related na aktibidad. Kailangang beripikahin ng mga platform ang bank account ng kliyente sa pamamagitan ng penny-drop mechanism upang kumpirmahin ang pagmamay-ari at operational status. Kailangan magbigay ang mga user ng pangalawang identification gaya ng pasaporte, Aadhaar card, o voter ID kasabay ng OTP verification para sa email address at numero ng telepono.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Malugod na tinanggap ni Edul Patel, CEO ng Mudrex, ang mga gabay bilang positibong hakbang para sa crypto ecosystem ng India. Sinabi niya na maraming mga hakbang tulad ng matibay na KYC, pagmamanman ng transaksyon, cybersecurity audit, at pagsunod sa Travel Rule ay isinasagawa na ng mga responsable na exchange. Ayon sa kanya, ang pormalisasyon ng mga gawaing ito ay makakatulong upang gawing pamantayan ang pinakamahusay na mga gawain sa buong industriya.
Ipinahayag ng komunidad sa X ang pagkadismaya sa mas malawak na regulasyon. Sinabi ni Simba na katanggap-tanggap ang mga patakaran para sa mga exchange ngunit itinuro na ang pangunahing problema ay ang 30% crypto tax at 1% TDS. "Kailangan nilang lutasin muna ang isyung ito sa buwis," sulat ni Simba.
Ipinahayag ni Robbin na palaging nahuhuli ang India sa mga bagong teknolohiya gaya ng AI o crypto hindi dahil sa kakulangan ng mga talentadong developer kundi dahil sa labis na regulasyon na lumilikha ng mga balangkas para sa institusyonal na katiwalian. "Ang 30% na buwis sa kita nang walang adjustment para sa mga pagkalugi ay halimbawa ng ganitong uri ng paurong na pag-iisip," ayon kay Robbin.
Kinwestyon ni Veepul ang mga implikasyon ng pagmamanman, nagtatanong tungkol sa requirements ng selfie at GPS tuwing anim na buwan para sa mga high-risk na user. "Ayos, kaya isang hakbang na lang at ang crypto KYC ay magiging katulad na ng full Aadhaar-level surveillance. Binalik ba ng India ang desentralisasyon sa antas ng sentralisasyon?" sulat ni Veepul.
