Pilne: FIU zaostrza przepisy dotyczące indyjskich platform wymiany kryptowalut

Indie zaostrzają regulacje sektora kryptowalutowego – w roku finansowym 2024–25 oficjalnie zarejestrowano 49 giełd kryptowalutowych w Financial Intelligence Unit (FIU). Ten krok jest częścią działań rządu, mających na celu objęcie działalności związanej z aktywami cyfrowymi bardziej rygorystyczną kontrolą antyprania pieniędzy (AML) i przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu, w obliczu rosnących obaw o wykorzystywanie kryptowalut do działalności przestępczej.

Przegląd FIU ujawnia działalność wysokiego ryzyka na rynku kryptowalut

Zgodnie z raportem FIU za rok finansowy 2024–25, rejestracja nastąpiła po przeglądzie Raportów o Podejrzanych Transakcjach (STR) składanych przez platformy kryptowalutowe. FIU ustaliła, że środki kryptowalutowe były wielokrotnie wykorzystywane do działalności wysokiego ryzyka, w tym do oszustw, wyłudzeń, sieci hazardowych, nieudokumentowanych transferów i nadużyć typu peer-to-peer. Niektóre przypadki były nawet powiązane z usługami darknetowymi, finansowaniem terroryzmu oraz materiałami dotyczącymi wykorzystywania seksualnego dzieci, co podkreśla, jak anonimowość kryptowalut może być wykorzystywana, jeśli nie jest regulowana.

Spośród 49 zarejestrowanych platform, 45 ma siedzibę w Indiach, a cztery działają za granicą. W przeciwieństwie do innych krajów, gdzie nadzór nad kryptowalutami sprawuje kilka agencji, Indie wyznaczyły FIU, działającą przy Ministerstwie Finansów, jako jedyny organ nadzorujący giełdy.

Sumit Gupta, CEO CoinDCX, powiedział: „Rynek kryptowalut w Indiach jest znacznie bardziej konkurencyjny, niż większość ludzi sądzi. Moim zdaniem zdrowa konkurencja jest dobra dla ekosystemu, ponieważ wspiera innowacje.”

• Przeczytaj także:
•   Dwupartyjni senatorowie spotkają się we wtorek w sprawie Clarity Act: Czy prezydent Trump opóźni Altseason 2026?
•   ,

Giełdy kryptowalutowe w Indiach muszą przestrzegać zasad AML

Giełdy kryptowalutowe w Indiach są prawnie klasyfikowane jako Dostawcy Usług Wirtualnych Aktywów Cyfrowych (VDA) i od 2023 roku podlegają Ustawie o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy (PMLA). Giełdy muszą:

• Składać Raporty o Podejrzanych Transakcjach (STR)
• Identyfikować właścicieli portfeli
• Śledzić działania związane z pozyskiwaniem tokenów, takie jak IPO
• Monitorować transfery pomiędzy portfelami hostowanymi i niehostowanymi

Po rejestracji giełdy muszą także:

• Ujawnić swoje relacje bankowe
• Powołać oficerów ds. zgodności
• Przeprowadzać audyty wewnętrzne
• Stosować kontrole klientów oparte na ryzyku
• Weryfikować transakcje pod kątem sankcji i regularnie przeprowadzać oceny ryzyka

Wszystkie te informacje muszą być przekazywane do FIU.

Egzekwowanie przepisów przez FIU i kary dla kryptowalut w Indiach

FIU aktywnie egzekwuje zgodność z przepisami. W roku finansowym 2024–25 platformy kryptowalutowe, które nie spełniły wymogów AML, zostały ukarane grzywnami na łączną kwotę 28 crore rupii. FIU zidentyfikowało również regionalne ogniska transakcji oraz aktywa cyfrowe najczęściej powiązane z działalnością nielegalną, wzmacniając rządowy system wywiadu i monitorowania.

Wzmacnianie regulacji kryptowalut w Indiach

Indie dostrzegają potencjał kryptowalut w transformacji finansów i budowaniu bogactwa, ale pozostają ostrożne wobec zagrożeń wynikających z szybkich transakcji, globalnego zasięgu i pseudonimowych transferów. Oprócz działań AML rząd wzmocnił nadzór poprzez przepisy podatkowe i zasady poboru podatku u źródła zgodnie z Ustawą o podatku dochodowym.

FAQ