Os impostos consomem mais da metade dos lucros? 3 estratégias legais de proteção de lucros para grandes baleias de criptomoedas

Investidores ricos quase nunca vendem criptomoedas diretamente; eles protegem seus lucros por meio de empréstimos colateralizados, estratégias de imigração e entidades offshore.

Autor: JetStart

Tradução: Chopper, Foresight News

Se você vender criptomoedas da maneira errada, mais da metade dos seus lucros pode acabar sendo paga em impostos. Imagine: você lucra 200 mil dólares, mas precisa entregar 110 mil diretamente para o IRS. Veja como investidores ricos conseguem proteger seus lucros de forma legal.

Ganhar muito dinheiro traz grandes problemas. O banco vai questionar cada uma de suas transações, o departamento fiscal vai monitorar todos os seus movimentos. Até comprar um carro ou uma casa pode se tornar um pesadelo. Sem planejamento prévio, seus lucros podem desaparecer rapidamente.

Estratégia 1: Pegue empréstimos, não venda

Use seu bitcoin ou ethereum como garantia para pegar dinheiro ou stablecoins emprestados. Assim, você consegue liquidez sem precisar vender seus ativos.

Exemplo: com 1 milhão de dólares em bitcoin, a uma taxa de colateralização de 30%, é possível pegar 300 mil dólares emprestados. Você mantém seus tokens e ainda recebe fundos sem pagar impostos.

O motivo pelo qual isso funciona é simples: empréstimos não são considerados renda.

Ao pegar dinheiro emprestado, o IRS não considera isso um evento tributável. Suas criptomoedas continuam sob seu controle, sem acionar imposto sobre ganho de capital.

Os grandes investidores utilizam baixas taxas de colateralização para pegar empréstimos de forma segura.

Estratégia 2: Mude de país antes de vender

Diferentes países têm regras distintas para tributação de lucros com criptomoedas. Mudar para esses lugares antes de realizar o lucro pode economizar milhões em impostos.

Opções populares incluem Porto Rico (taxa de 0% segundo o Ato 60) e Emirados Árabes Unidos (isenção de impostos sobre renda e ganhos de capital).

Estratégia 3: Use entidades offshore

Abra uma empresa em paraísos fiscais como Ilhas Cayman, Ilhas Virgens Britânicas ou Seychelles. A empresa, e não você pessoalmente, detém as criptomoedas. Quando a empresa vende as criptomoedas, isso não aciona imposto de ganho de capital pessoal. Desde que a estrutura seja bem montada, essa abordagem é totalmente legal.

Você não precisa retirar os lucros pessoalmente; sua empresa offshore pode emprestar o dinheiro para você. Empréstimos não são considerados renda, portanto não há imposto devido. Você pode usar esses fundos para comprar imóveis, pagar salários ou investir.

Os grandes detentores de criptomoedas se beneficiam dessas estratégias de várias maneiras:

• As carteiras pessoais permanecem privadas e mais difíceis de rastrear.
• Os extratos bancários mostram pagamentos de empréstimos, não renda tributável.
• As atividades on-chain evitam rastros diretos de venda de criptomoedas.
• Se a estrutura for adequada, é possível reduzir legalmente os impostos ao mínimo ou até mesmo eliminá-los.

Resumo

Investidores ricos quase nunca vendem suas criptomoedas diretamente. Eles protegem seus lucros por meio de empréstimos colateralizados, estratégias de imigração e entidades offshore. Hoje, entender essas regras é mais importante do que nunca.