Các cựu giám đốc Cred bị kết án tổng cộng 88 tháng tù sau khi sụp đổ 140 triệu đô la

Hai cựu giám đốc điều hành của công ty cho vay tiền mã hóa đã ngừng hoạt động Cred LLC đã bị kết án tổng cộng 88 tháng tù liên bang vì vai trò của họ trong một âm mưu lừa đảo qua đường dây điện tín.

Âm mưu này đã khiến hơn 6.000 khách hàng chịu thiệt hại hơn 140 triệu USD.

Thẩm phán cấp cao William Alsup của Tòa án Quận Hoa Kỳ đã kết án đồng sáng lập kiêm cựu CEO Daniel Schatt 52 tháng tù giam. Cựu CFO Joseph Podulka nhận mức án 36 tháng tù.

Các giám đốc Cred đã nhận tội vào tháng Năm

Cả hai bị cáo đã nhận tội vào tháng Năm với các cáo buộc âm mưu lừa đảo qua đường dây điện tín xuất phát từ các hành vi kinh doanh lừa dối tại nền tảng cho vay tiền mã hóa có trụ sở tại San Francisco này.

Các bản án này khép lại một cuộc chiến pháp lý kéo dài bắt đầu từ khi Cred nộp đơn phá sản vào tháng 11 năm 2020.

Dựa trên định giá tiền mã hóa hiện tại từ tháng Tám, chính phủ ước tính thiệt hại của khách hàng vượt quá 1 tỷ USD. Điều này biến đây thành một trong những thất bại cho vay tiền mã hóa tốn kém nhất cho đến nay.

Cred hoạt động như một nhà cung cấp dịch vụ tài chính tiền mã hóa, cung cấp các khoản vay bằng USD dựa trên tài sản thế chấp là tiền mã hóa và nhận tiền gửi của khách hàng để đổi lấy các khoản thanh toán lợi suất đã hứa.

Mô hình kinh doanh của công ty này phụ thuộc rất nhiều vào các đối tác ở nước ngoài mà các công tố viên cho rằng phần lớn khách hàng không hề biết đến.

Âm mưu lừa đảo bắt đầu từ tháng 3 năm 2020 khi biến động thị trường do COVID-19 gây ra đã khiến giá Bitcoin sụp đổ.

Sự kiện này đã phơi bày những lỗ hổng chết người trong chiến lược quản lý rủi ro của Cred và tạo tiền đề cho các hành vi lừa dối tiếp theo của các giám đốc điều hành.

Cú sập COVID phơi bày mô hình kinh doanh rủi ro của Cred

Cú sập thị trường tiền mã hóa vào tháng 3 năm 2020 đã ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động của Cred. Chỉ trong vài ngày sau khi giá Bitcoin (BTC) lao dốc, công ty đã nhận được thông báo từ đối tác phòng ngừa rủi ro rằng họ đang ở trong tình trạng tài chính nguy hiểm và cần phải thanh lý toàn bộ các vị thế giao dịch ngay lập tức.

Mối quan hệ phòng ngừa rủi ro, vốn nhằm bảo vệ Cred khỏi biến động giá tiền mã hóa, đã kết thúc đột ngột. Điều này khiến công ty không còn sự bảo vệ trước những biến động thị trường trong tương lai và đẩy khách hàng vào những rủi ro mà họ không được thông báo.

Những vấn đề này càng trở nên nghiêm trọng khi Cred phát hiện ra rằng một công ty Trung Quốc mà họ dựa vào để tạo ra lợi suất cho khách hàng không thể hoàn trả hàng chục triệu USD. Thay vì tiết lộ những vấn đề tài chính ngày càng nghiêm trọng này, Schatt và Podulka đã tích cực đánh lừa khách hàng về tình hình sức khỏe của công ty.

Trong một buổi “Hỏi Ban Lãnh Đạo Bất Cứ Điều Gì” công khai vào ngày 18 tháng 3 năm 2020, Schatt đã trấn an khách hàng rằng Cred đang “hoạt động bình thường” mặc dù ông biết rõ về tình trạng tài chính nghiêm trọng.

Cả hai giám đốc điều hành cũng sẽ phải chịu ba năm quản chế và nộp phạt 25.000 USD.